对大多数人来说,股票期权是他们基本薪酬的补充,如果公司经营良好,也是获利的机会。然而,据估计,每年都有超过10%的货币期权到期未行使。期权所有者犯的一些其他错误包括:提前**既得股票,错过未来的升值机会;期权价值升值时不采取行动保护收益;等到最后一刻才行使期权;到期时不计划纳税,不考虑风险和投资组合多样化问题。我们将帮助您最有效地管理您的股票期权。
第一件事。有两种股票期权具有不同的规则和税务问题:激励性股票期权(ISO)和非限定性股票期权(NSO)。在实施任何标准之前,了解ISO和NSO是如何征税的是很重要的。
根据国际标准化组织的规定,当你行使期权并持有该股票时,在你实际**该股票或作出非**取消资格的处置之前,没有纳税义务。当你**股票时,你支付的金额和你从**中获得的金额之间的差额作为资本利得收入(或损失)征税。要获得长期资本利得待遇的资格,您必须持有ISO股票至少一年零一天,从行权之日算起。如果您在不到12个月的时间内**股票,您将获得应纳税的普通收入,这需要缴纳联邦、州、地方和社会保障税。应税金额(或损失)通常以行权日的公允市场价值与期权价格之间的差额计量。然而,ISO的实施可能会触发替代最低税(AMT)。
当您行使NSO时,您可以在两种情况下纳税:行使时和**股票时。行权时的任何收益作为普通收入征税。如果你持有股票并在将来某个时候卖出,你将为任何额外增值(指股票从行权价格中增值)支付资本利得税。重要的是要记住,长期资本利得待遇只适用于持有超过一年的股票从行使之日起。
如果你有股票期权,以下是一些需要考虑的策略:
期权是一种巨大的激励,需要加以管理。根据你的财务状况,采用多种策略可能是最好的方法。并始终考虑投资组合多样化和降低风险,不要建立一个集中的立场(超过5%的投资)在一只股票。
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