高净值投资者对他们的财务顾问要求很高。特别是超级富豪，他们希望从财富管理公司那里得到一个全方位的服务平台。他们越来越多地寻找能够为他们提供全球财富管理服务的顾问，因为他们中的许多人在美国境外持有大量财富。

关键要点

• 百万富翁到亿万富翁通常没有时间管理他们的金融帝国，也没有时间寻求专门针对高净值客户的咨询顾问。
• 许多富有的个人将资产存放在海外，因此将税收降到最低并将资产存放在任何地方的独特挑战就出现了。
• 最重要的是，在这一财富管理水平上，服务应该是高质量和关系型的。

全球化思考，本土化行动

为了满足这些需求，许多大型财富管理公司正寻求调整和发展业务，以满足那些拥有海外资产但希望在本地获得服务的客户的独特需求。德意志银行（Deutsche Bank）的财富管理集团（Deutsche Asset&wealth management）尤其发现，其超级富豪客户现在要求进入投资银行内部的各个部门，以补充他们在美国、欧洲和亚洲投资时所获得的财富管理服务。

随着大量新的金融顾问进入市场，经纪公司和银行不再占据财富管理行业的大本营。注册投资顾问公司（RegisteredInvestmentAdvisors，RIA）目前正在为这些公司提供资金支持，这有助于提高整个行业的产品质量。

面临挑战

保持竞争优势需要留住顶尖人才。这也意味着要确保这些顶级顾问能够满足客户的需求，并跟上不断变化的金融环境。走出金融危机后，财务顾问们认识到，他们必须比以往任何时候都更加关注客户的需求，更加专注于建立这些关系。

这是因为如今的高净值客户对市场和资金管理服务的了解要比过去多得多。他们现在需要的是他们希望他们的顾问掌握的复杂程度，以及他们愿意交给顾问的信任程度。有鉴于此，财富管理公司也应该明智地留住最有才华的顾问，并在未来几年继续培养这些人才。

尺寸也不是服务的全部

与规模较小的精品公司相比，规模较大的咨询公司可能更能满足超高净值投资者的需求，因为它们有各种各样的部门，在满足客户需求时可以利用这些部门。但越大并不意味着越好。对客户来说，更重要的是这些公司能够提供的服务以及他们能够提供的财富管理解决方案。

如今，客户也要求与财富顾问建立更多以建议为导向的关系，他们希望获得更多的风险管理咨询。金融危机使许多超高净值客户更注重保存财富，而不是创造更多财富。尽管如此，他们在投资方面仍然是投机取巧。作为回应，一些公司专注于创建既能快速响应市场新趋势和发展，又能满足公司最成熟客户需求的投资模式。

为未来的增长做准备

为应对不断变化的财富创造趋势，德意志银行正寻求发展其西海岸财富管理业务，同时增加在该国能源带提供的服务。它还将致力于提高其在北美和南美的品牌认知度。

底线

为超级富豪服务的金融顾问应考虑扩大他们提供的复杂解决方案，改善客户顾问关系，并提供全球服务，以便更好地吸引和留住客户。