许多公司向他们的顾问和经纪人指定他们想要招揽的客户的确切类型。尽管这不是一成不变的，但大多数的大公司都希望他们的销售代表能为拥有100万美元和500万美元流动资产的中年（或老年）个人提供服务。

这些客户可能是有利可图的，但也有人认为，凸起的括号都错了。一些人认为，顾问的目标人群应该在21岁到45岁之间，他们的现金或流动性投资在5万美元到50万美元之间。然而，这可能过于狭隘，让大量潜在客户远离你的视线。如果你是一个顾问，想为你的生意添砖加瓦，你也许不应该忽视年轻和不那么富裕的投资者群体。

关键要点

• 许多财务顾问被教导寻找拥有大量流动资产的新客户，其中许多是较老的客户，以保持稳定的业务。
• 然而，较年轻、较不富裕的客户往往需要财务建议，尽管他们目前投资较少，但他们也不太可能已经有了顾问。
• 不管你的目标人群是谁，了解在哪里以及如何结识更多符合这种模式的人对你的业务增长都很重要。

客户人口统计

大多数拥有高净值的中老年人都有自己的特点。他们更有可能已经有了财务顾问，对试图募集资金进行投资的新来者不太接受。相比之下，他们年轻、不太富裕的同事通常更容易接受建议。他们也更有可能发生改变生活的事件，从而造成流动性的情况，从而为精明的顾问提供了一个机会。

作为一个注册代表，这并不意味着你应该拒绝高端客户。他们是很好的创收者，如果你工作出色，他们很可能会把你介绍给其他富有的人。然而，请记住，随着家庭的发展，年轻人更倾向于跳槽（把他们的401（k）基金转入个人退休账户），买**子。这些情况下，他们很可能需要金融专业人士的建议，而且在年轻人中发生的频率更高。

此外，年轻一代更可能有孩子，在许多情况下，他们需要一个捆绑去上大学。一个聪明、有进取心的顾问可以帮助领导一个年轻家庭实现财务目标。毕竟，这些更年轻、更不富裕的家庭才刚刚起步。随着他们家庭的成长和生活环境的改变，你将有无数机会建立一种互利的关系。

你也可以考虑将你的业务范围缩小到高净值客户，或者工人阶级家庭。富有的客户可能是有利可图的，但他们周围的人较少，而且他们中的许多人已经有了顾问关系——换句话说，竞争可能很激烈。工薪阶层和中产阶级的客户要多得多，而且不太可能已经有了顾问。

当然，你需要从较小的客户那里积累一个较大的业务量，也许只相当于一个富有的客户，所以权衡一下你的权衡。富有的客户可能要求更高，期望得到高质量的服务，并且更关注短期回报，而不太富裕的客户可能对实现大学或退休储蓄等目标更感兴趣。

寻找潜在客户

那么，你如何找到这些人，以便你能使你的销售推销？

列表

作为一名注册代表，你可以注册一系列由营销公司提供的邮件列表，这些列表可以帮助你精确定位你的客户群。当然，您也可以随时查看本地电话簿。当地营销公司可以为您提供类似的数据。寻找你所在地区的人的名单，因为他们更容易联系。现在也有一些仅在线的服务可以通过电子邮件或社交媒体营销提供线索。

地方组织

考虑加入当地的商会。这将使您能够满足各种企业主和知名人士在您的社区。这些人很可能需要资金进行商业投资，如果你与他们建立了关系，你可能是他们选择帮助他们做到这一点的人。

此外，考虑加入当地的健身房或其他当地组织，可能提供网络机会。这些可以让你认识你所在社区的不同人群。记住，人们喜欢和看得见摸得着的人做生意，而不仅仅是电话里的声音或电子邮件里的短信。

与其他专业人士联系

与当地注册会计师、律师、医生、汽车销售代理、房地产代理和保险代理交朋友。这些人会详细了解一些当地人的财务状况，他们符合你想要的目标人群。提议建立一个推荐系统，在那里你给他们提供业务，他们会按照你的方式给你发送业务。真管用！这是一个很好的方式获得一个合格的前景，而不是冷电话财富。像BNI和商会这样的专业网络组织可以成为连接和分享推荐的好资源。

学校活动

考虑联系当地学校，让孩子们（免费）讨论你作为注册代表的职业生涯。学校管理人员通常会接受这一点。这可以让你向社区的新成员自我介绍，也有助于孩子们理解储蓄和投资。你甚至可以把你的名片和描述你自己、你的公司、你的执照和你的能力的资料送回家。这将为社区中家庭不断壮大的年轻夫妇打开许多大门。

看当地的

你们当地的社区充满了年轻、不那么富有的投资者，他们愿意为自己和家人聘请一名财务顾问。顾问们必须在找到他们的方法上有创造性，并使推销变得有价值。这些人并不总是高净值投资者，没有一个客户会让你变得非常富有。然而，随着时间的推移，将这些客户的数量增加到你的业务中，几乎可以保证在不远的将来有稳定的佣金流。