与许多行业一样，财务顾问行业在2020年也面临着重大挑战。从虚拟关系管理到在家办公，顾问们被迫重新思考他们的业务运作方式和处理客户会议的方式。

尽管面临这些挑战，但行业情绪依然乐观，增长仍然是一个关键主题。为了进一步了解顾问们面临的一些趋势和他们的做法，我们与金融规划协会2021年主席斯基普·施韦斯（Skip Schweiss）坐了下来，了解他的新角色和组织未来一年的目标。施维斯在1月1日就任该职位后表示，他很高兴能与FPA合作，为其成员提供服务，并创造新的产品。

在TD Ameritrade的前一个职位中，您负责管理企业机构方面的顾问宣传。作为FPA的主席，你将如何将这些经历与你目前的角色联系起来？

这里有一点交集，因为我最初是通过为规划者和顾问鼓吹的角色被引导到FPA的领导道路上的。我在公共政策方面有大约10到11年的经验，对于我们的成员来说，这无疑是一个重要的好处，因为他们有一个组织，可以在公共政策领域为顾问和规划者的声音提供一些支持。我们认识这些圈子里的很多关键人物，我们知道这些过程是如何运作的。我们在等着看新国会和新**在规划者监管方面的想法，因此我们将非常密切地参与这些讨论。

在过去的几年里，托管经纪商之间进行了大量的合并。你认为这次合并对顾问和他们的客户是件好事吗？

金融服务是一个规模游戏，你需要投入大量资金来满足技术需求、监管合规需求等，这需要很大的规模。

做交易的成本已经下降，所以你看到更多的整合，因为你有这个需要投资很多，以保持在服务提供的领先优势挤压。我可能有偏见，因为我来自TD Ameritrade，但我不认为这是一件坏事或是一件好事的顾问。很好的一点是，你会有一小部分实力更强的供应商，他们能够进行必要的投资，为顾问和他们的客户提供服务，所以我通常会这样看。

作为总统，你的主要目标是什么？你希望帮助FPA克服哪些挑战？

主要目标是为我们的会员创造最大价值。这是一个不断变化的景观。我们将提高我们的水平，提供一系列职业课程，从规划师上大学到担任行业高级领导，为他们提供支持。

我们要解决的第二件事是大流行造成的破坏。它打乱了我们的会议日程，我们现在不能亲自开会。我们希望在接下来的六个月左右我们能够重新回到这个话题上来，但是我们也学到了很多关于虚拟会议的好处。我们看到了这样的机会：我们可以通过虚拟方式提供比以往任何时候都要多的内容。虽然我们都知道人际互动的最佳形式是面对面交流，但我们认为，随着时间的推移，我们可以通过虚拟内容交付来补充这一点，并最终变得更加强大。

考虑到过去十年金融业的变化，2021年FPA的使命应该是什么？

我认为，我们的任务应该是睁大眼睛评估这一不断变化的格局，并重新评估FPA如何在这个新世界为其成员增加价值。我指的不仅仅是大流行带来的影响和破坏，而是世界正在以各种方式发生变化。我们不能只按我们一贯的方式做事，并期望为我们的会员保持我们的价值主张。因此，我们需要着眼于不断变化的形势，思考如何为我们的成员重建我们的价值主张，重建我们的内容课程，重新审视我们的公共政策倡导，以确保我们代表了我们成员的利益。

除此之外，我们都读过这些故事，看到了许多规划者考虑在未来5到10年退休的数字。那么，我们如何替换这些人呢？美国人比以往任何时候都更需要金融规划方面的帮助，我们必须努力培养下一代进入这一领域为消费者服务的规划师。

关于加入FPA的好处，你会告诉年轻的顾问什么？

我首先要领导的是社区。我们的很多成员告诉我，他们加入FPA的原因是因为我们的社区。他们中的很多人都是独立的商业人士或小企业主，因此他们的办公室里没有大量的同事，他们可以依靠他们的支持来建立自己的业务。FPA提供了这个社区，我认为这对新进入这个领域的人非常有吸引力，无论他们是转行者还是刚从大学毕业的人。

如果他们有CFP认证，也有很多继续教育的机会。还有一个方面，我们在公共政策界为他们鼓吹。我们还将更加重视下一代规划师如何更加多样化，更加反映美国社会。这是一个很棒的职业，我认为我们需要更好地向更多不同的观众传达这一点，他们正在思考自己的职业道路。