在这个行业取得高水平成功的财务顾问，在获得和留住客户以及增加收入方面，似乎常常在市场上占据一席之地。与许多较新和/或较小的顾问相比，那些超越其他团队的人在做事方式上往往采取了一些不同的方法。

那些试图将自己的实践提升到下一个层次的人可能会通过使用以下一些策略而受益(更多信息，请参见：为什么顾问应该关注新兴富裕阶层。）

推荐加

大多数财务顾问开始依赖于推荐网络来产生新的业务。但精英顾问们往往将他们的人际网络提升到另一个层次，他们承诺，律师、注册会计师或其他金融或法律服务提供商的忠诚度会得到更高的回报。与仅仅收取中间人费用或其他名义形式的报酬相比，那些获得实际收入百分比的人显然更有动力把客户送到能够胜任他们需求的顾问那里。

收入分享还可以帮助其他专业人士更好地理解和欣赏顾问所能提供的服务。例如，一名注册会计师获得人寿保险许可证，以便从他所指的客户那里分享佣金，他可能会更好地识别客户何时是某一特定产品或服务的候选人，因为该许可证需要接受培训(更多信息，请参见：如何吸引和建议30岁左右的年轻人。）

许多精英顾问也选择通过个人介绍的方式提供和接受推荐，而不是让客户去找或联系他们被告知要见的人。这种个人接触也有助于澄清转介的性质，防止可能的误解。

他们中的另一个策略是提供一个免费的咨询，在那里他们将向潜在客户提供一个诚实的第二意见，说明他们当前的顾问如何满足他们的需求。当然，关键在于顾问会告诉那些看起来身体状况良好的人，他们在哪里无法实质性地改善自己的处境。但是这种诚实的、没有成本的互动方式，会让那些寻求另一种视角的人更倾向于寻找他们(更多的，请参见：不要忽视尚未富裕的千禧一代。）

宽而不窄

大多数精英顾问在产品和服务范围方面也倾向于采取两种方式之一。一些顾问选择专注于一项或一小部分高端服务，如不合格计划、员工股票期权或另类投资。其他人则选择提供全面的财富管理，涵盖所有资产类别，包括债务、股票、房地产、贵金属、衍生品、企业所有权和合伙企业、另类产品和税收抵免。

当然，无论他们选择哪条路，精英顾问都努力成为自己行业的绝对大师。一些顾问还选择专门从事需要更高知识或熟练程度的特定类型的客户，如医疗专业人员或企业高管。

关注你的客户

许多最成功的顾问还寻求建立和维持较小的客户群，这些客户群拥有较高的净值，而不是广泛的中端客户群。他们以更亲密的方式了解客户，并提供零售公司无法比拟的个性化服务(更多信息，请参见：如何吸引高净值客户。）

他们的营销工作通常也更加集中和监控，以便最大限度地提高其结果。他们中的许多人使用计算机程序，密切跟踪他们的所有营销活动和结果，并向他们展示哪些方法生成客户是最有效的。现在很少有精英咨询公司使用冷电话、群发邮件甚至研讨会等方法；这些已经给了数字营销的努力和简单的口碑，这些都是他们能为客户做的。使用研讨会的精英顾问通常也会让他们成为小型的非正式事务，这些事务不包含任何特定的销售宣传，而且通常是纯粹的信息性的。

如今，精品公司最重要的营销工具之一是一个综合网站，它提供了一个平台，客户可以通过该平台查看和访问他们的投资组合，与顾问保持联系，还可以通过智能**和平板电脑提供移动访问。寻求更为复杂的营销形式的公司经常在顾问希望成为客户的潜在客户感兴趣的领域赞助活动。葡萄酒和鱼子酱品尝或其他类似的高级宴会将吸引比体育赛事或其他类似消遣更富有的人群(更多信息，请参阅：顶级高净值客户提示。）

精英顾问通常要求新客户在与他们合作之前能够存入最低金额的资金，例如50万美元。这一要求确保与他们合作的任何客户都能够为他们带来足够的收入，值得他们花时间。

简化业务流程

大多数精英咨询公司都能够有效地将任务分配给员工，这样公司的负责人就可以花更多的时间与客户互动，并为他们的个人需求提供服务。行政助理、合规官、营销专家和交易员都有自己的位置，但高净值客户通常只知道或将与第一次开户的所有者或顾问交谈。分工可以提高效率，减少错误，提高客户满意度。像roboadvisors这样的自动化计算机程序也可以让顾问们不必花时间来执行较低级别的投资组合管理杂务。

底线

没有一种正确或最好的方法来建立一个精英的财务咨询业务，但使用较小或不成功的顾问的方法很可能不会产生好的结果。与任何业务领域一样，成功的真正关键是能够在盒子外思考，并以竞争不容易模仿的方式与所需客户联系。有关如何建立精英咨询公司的更多信息，请访问财务规划协会的网站，网址：www.fpanet.org 或者是全国个人金融顾问协会www.napfa.org. (有关详细信息，请参见：利用医生利基的顶级方法。）