查尔斯施瓦布将于2020年推出智能收入工具

查尔斯施瓦布公司（Charles Schwab Corp.）正在简化和现代化投资者从投资组合中获得报酬的方式，此举可能会蚕食高成本注册投资顾问（ria）的市场份额。这家金融服务公司周三宣布，将推出施瓦布智能收益（Schwab Intelligent Income），这一工具不仅能自动执行与投资者如何访问其投资组合有关的多项任务，而且还能提供关键的投资建议。...

关键要点

查尔斯施瓦布将于2020年1月推出施瓦布智能收入。
该工具将简化投资者从投资组合中获取收益的方式。
传统的风险投资协定将越来越难以保持竞争力。

对投资者意味着什么

施瓦布智能收益（Schwab Intelligent Income）预计将于2020年1月推出，旨在为客户提供一种接受专家建议和管理的方式，从投资组合向从中获得稳定收入过渡。我们的目标是引导投资者完成围绕这一转变而做出的看似令人生畏的决定，向他们提出与其财务状况相关的各种问题，然后推荐适当的投资策略，所有这些都不需要额外收费。

施瓦布高级执行副总裁兼投资者服务主管乔纳森•克雷格（Jonathan Craig）表示：“大多数旨在为客户创造收入的服务成本高，缺乏灵活性，而且承诺时间长。”施瓦布Intelligent Income通过提供一种灵活、低成本和智能的方式，从您的投资组合中产生可预测的薪酬，解决了独立完成这项工作的复杂性，并消除了其他收入服务固有的摩擦。”

突出的功能包括智能税务咨询、实时数字仪表板，允许投资者轻松查看其投资组合以及与之相关的交易、生成可预测每月取款的指导、自动收入存款、启动、停止或调整取款金额的灵活性，以及持续的帐户监控和警报。投资组合的实际管理将由施瓦布的自动化投资服务施瓦布智能投资组合来完成，该服务要求最低投资额为5000美元。

展望未来

虽然数字顾问服务，或机器人顾问，并不完全是新的今天，他们正变得越来越突出。随着越来越多的投资者对越来越智能和复杂的机器人管理投资和提供建议感到满意，传统的ria可能会发现它难以保持成本竞争力。

发表于 2021-06-19 11:52
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分类：商业金融

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