获得保险经纪人执照很简单,只要按照你要做生意的特定州所规定的步骤就可以了。通常,第一步是要熟悉保险部或其他监督该州保险业的机构所使用的术语。有些人已经不再将该产品称为保险经纪人执照。教育和测试要求也可能会到位。
首先,了解保险代理人和保险经纪人之间的区别很重要。虽然这两个词看起来非常相似,但它们是不能互换的。代理人通常是为某家公司工作的个人,并试图销售该公司专门提供的保险产品。经纪人不局限于一家保险公司,可以提供许多不同公司的产品。每个系统都有其优点和缺点。
第二,确定你所在的州有哪些不同类型的保险执照。有些州不再有保险经纪人或代理人执照。考虑到这两者的要求几乎是相同的,他们已经转移到称为保险生产者执照的东西。这将允许任何持有该执照的个人销售保险产品,无论他们对成为保险经纪人或保险代理人感兴趣。
第三,看一下保险经纪人执照的教育要求,或在你的管辖区可能被称为的任何东西。有些州可能只要求个人通过笔试。其他州可能需要一定数量的培训。个人可以选择在网上完成这些培训。否则,报名参加课堂课程将是唯一的选择。
费用和截止日期是另一个需要考虑的问题。一些州可能有一个开放的测试政策,个人需要做的就是出现在测试中心并参加测试。其他州可能每年只提供几次测试。通常情况下,在个人被允许参加测试之前,必须支付费用。因此,那些急于获得保险经纪人执照的人,需要确保他们提前计划。
最后,对于那些可能想在一个以上的州销售保险的人来说,有必要看看打算在其中工作的每个州的保险经纪人执照要求。有些州允许经纪人持另一州的有效执照进行销售。有些则要求个人至少参加该州的考试。在大多数情况下,如果经纪人拥有另一州的有效执照,则不需要额外的课堂培训。
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