资产类别是一组具有相似特征且受相同法律法规约束的投资。资产类别由通常在市场上表现相似的工具组成。
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简单地说,资产类别是一组可比较的金融证券。例如,IBM、MSFT、AAPL是一组股票。资产类别和资产类别通常混合在一起。不同资产类别之间的相关性通常很小,有时甚至是负相关性。这一特点是投资领域不可或缺的。
历史上,三大主要资产类别是股票、固定收益(债券)和现金等价物或货币市场工具。目前,大多数投资专业人士将房地产、大宗商品、期货、其他金融衍生品,甚至加密货币纳入资产类别组合。投资资产包括有形和无形的工具,投资者买卖这些工具的目的是在短期或长期基础上产生额外收入。
财务顾问将投资工具视为用于多样化目的的资产类别。每个资产类别都应反映不同的风险和回报投资特征,并在任何给定的市场环境中表现不同。投资者对最大化回报感兴趣,通常通过资产类别多样化降低投资组合风险。
财务顾问关注资产类别,以此帮助投资者分散投资组合。不同的资产类别有不同的现金流和不同程度的风险。投资于几个不同的资产类别可以确保投资选择的一定程度的多样性。多样化可以降低风险,增加回报的概率。
寻找阿尔法的投资者采用专注于实现阿尔法回报的投资策略。投资策略可以与增长、价值、收入或其他各种因素联系在一起,这些因素有助于根据一套特定的标准确定和分类投资选择。一些分析师将标准与业绩和/或估值指标(如每股收益增长率(EPS)或市盈率(P/E))联系起来。其他分析师不太关心业绩,而更关心资产类型或类别。对特定资产类别的投资是对具有特定特征的资产的投资。因此,同一资产类别的投资往往有相似的现金流。
股票(股票)、债券(固定收益证券)、现金或有价证券以及大宗商品是流动性最强的资产类别,因此也是报价最多的资产类别。还有其他资产类别,如房地产,以及有价值的存货,如艺术品、邮票和其他可交易的收藏品。一些分析师还将对对冲基金、风险资本、众包或加密货币的投资称为另类投资的例子。也就是说,资产的非流动性并不能说明其回报潜力;这只意味着可能需要更多的时间才能找到买家将资产转换成现金。
历史上,三大主要资产类别是股票、固定收益(债券)和现金等价物或货币市场工具。目前,大多数投资专业人士将房地产、大宗商品、期货、其他金融衍生品,甚至加密货币纳入资产类别组合。
股票市场在很长一段时间内产生了最高的回报。自1920年以来,S&;假设所有股息都进行了再投资并进行了通胀调整,p500约为7.63%。换言之,100美元投资于S&;到2020年12月31日,1920年1月1日的p500将价值167983美元(折合1920美元)。如果不考虑通货膨胀因素,年回报率将为10.46%,总额将增长到230万美元。相比之下,同样投资于10年期美国国债的100美元,其价值仅略高于8000美元。
财务顾问关注资产类别,以此帮助投资者分散投资组合,实现回报最大化。投资于几个不同的资产类别可以确保投资选择的一定程度的多样性。每种资产类别预计将反映不同的风险和回报投资特征,并在任何给定的市场环境中表现不同。
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