骗子一开始看起来很无辜,利用你的情绪让你开口说话,然后再引诱你放弃个人信息和金钱。一些人假装是失散多年的亲戚,而另一些人打电话来假装你的互联网连接或操作软件有问题。一些最常见的骗局包括假扮国税局的人,如果你不遵守他们的要求就威胁逮捕他们。下面是他们如何工作,如何不成为下一个受害者。
当局说,每年都有成千上万的人从普通市民到高级专业人士沦为国税局和其他冒名顶替者骗局的牺牲品,在这个过程中损失了数百万美元。根据美国联邦贸易委员会(FTC)的一份报告,冒名顶替者诈骗案在2019年给美国人造成约6.67亿美元的损失,而这些只是向当局报告的案件。许多受害者从不提交报告,往往是出于尴尬。
当然,冒名顶替骗局并不是犯罪分子窃取你个人信息的唯一途径。您的信息存储在许多地方:打印文档、计算机、智能**、云端、雇主、医生、金融服务提供商、报税人以及美国国税局(IRS)。在这些数据中,特别是您的纳税申报表是有价值的个人信息,如您的社会保险号码(SSN)、地址、电话号码、职业、婚姻状况以及您的收入,所有可用于冒充您或恐吓您的信息。
虽然你不能阻止所有类型的税务欺诈,但你可以采取措施降低几率。
每年,美国国税局都会公布一份被称为“十恶不赦”的名单——目前流传的一些最常见的税务欺诈。 2020年,利用冠状病毒减税的新骗局层出不穷。国税局提醒纳税人要特别警惕这12个骗局:
让我们更详细地看看国税局的骗子是如何与人联系的。
骗子通过电话实施他们的大部分计划。他们试图通过欺骗来电显示信息、使用假的甚至是真的国税局雇员徽章号码以及掌握目标的关键信息,让潜在的受害者相信他们是国税局的合法雇员。国税局称这些骗子具有侵略性和老练。
垃圾邮件呼叫者可能会试图说服他们的目标通过预先加载的借记卡、礼品卡或电汇(很难追踪)给他们立即付款。即使你发现自己被骗了,追回你的钱几乎是不可能的。骗子还可能要求目标将信用卡举到**或电脑的摄像头前,试图获取他们的支付信息。
电子邮件诈骗是另一个主要威胁。你收到一封看似合法的电子邮件,因为骗子盗用了国税局的标志或合法的税务软件公司的标志。 电子邮件可能声称是关于您的退款、申请状态、个人信息或电子文件PIN。
电子邮件中的链接会将你引向那些看起来合法但实际上由骗子操作的网站,这些骗子想窃取你的信息,以便他们可以以你的名义申请欺诈性退税。这些网站还可能包含恶意软件,使罪犯能够访问您的文件或跟踪您的击键,而您却不知道如何窃取您的网站登录名和密码。 美国国税局提醒纳税人,它不会主动通过电子邮件联系要求个人或财务信息。
犯罪分子一直在利用这种流行病剥削人民。
除了在你将信用卡号码或其他信息提供给冒充国税局代理的人之后才意识到之外,税务筹划人Abby Eisenkraft在cpacademy.org的税务欺诈研讨会上解释了以下迹象,为会计专业人士提供的知识共享网站可能表明您是税务相关身份盗窃的受害者:
如果你收到任何来自国税局的信息,下面是你应该做的。
如果联系是通过电子邮件发起的,那就是欺诈。不要回复邮件,不要点击其中的任何链接,也不要下载任何附件。将邮件转发给[email protected],然后删除原始电子邮件。
不要认为一个自称来自国税局的电话号码是合法的,即使你的来电显示华盛顿特区的区号或国税局。这些细节可能被欺骗。
不要向来电者提供任何信息。说你现在不能说话,很快会打电话回来。不要问电话号码,但要问对方的姓名和**号码。然后直接拨打财政部诈骗热线:(800)366-4484与财政部联系。 你将能够发现,如果调用是合法的使用您获得的信息。你也可以直接致电国税局(800)829-1040。
打电话的人可能给你提供了一个假的国税局雇员姓名和徽章号码,试图让你保持在线,这样你就可以给他们想要的信息。或者,他们可能会挂断电话,意识到你不是一个容易的目标。如果发生这种情况,你可以立即向财政部税收管理监察长报告。电子邮件[email protected],使用主题行“国税局电话诈骗”
国税局不会打电话威胁逮捕你,也不会派当地警察逮捕你。 有联邦官员因税务欺诈逮捕人的案例, 但这些逮捕不是突然发生的。普通公民只要在纳税申报表上犯了错误,就不会因为欠税而坐牢。
如果你收到一条声称是国税局发来的短信,那就是骗局。不要回复、打开任何附件或单击邮件中的任何链接。相反,将文本转发至国税局(202)552-1226。如果可能,向国税局发送第二条带有欺诈文本来源号码的消息,然后删除假国税局文本消息。
如果是通过邮政联系,可能是合法的,也可能不是合法的。骗子通过邮件发送假国税局通知,但国税局也通过邮件联系纳税人。对这些通知进行身份验证很有挑战性,但这里有一些线索。
国税局使用CP2000表格通知纳税人国税局对其申报表的拟议调整。骗子发送虚假的CP2000表格,有一个非法的国税局地址,要求纳税人作出检查,国税局,而不是美国财政部这是你如何作出检查,真正的国税局。他们还将指示纳税人立即付款,以后再提出争议,即使纳税人不同意通知的金额。 真正的国税局允许纳税人先对未缴税款的索赔提出异议,然后在达成协议后付款。
与其立即假设IRS要求付款或个人信息的信函是真实的,不如访问IRS.gov,搜索相关通知或表格编号,阅读IRS页面,了解您的IRS通知或信函。你也可以直接打电话给国税局询问信件的合法性。
任何人都可能成为国税局相关诈骗的受害者,因为犯罪分子在你不知情的情况下窃取你的个人信息的方式有很多,从黑客和网络钓鱼到通过操纵你、你的家人、朋友或你的雇主进行社会工程。如果你知道这些骗局及其运作方式,你成为受害者的几率就会降低。例如,不要在接到未经请求的电话或电子邮件时提供信息。
新的骗局总是层出不穷,所以如果有什么可疑的事情,听你的直觉。如果您有任何问题,请不要与任何向您咨询税务事宜的人接触,并始终使用IRS官方网站IRS.gov上的信息直接联系IRS。国税局和其他机构依靠你来引起他们对这些骗局的注意。如果你今天做报告,你以后可能会帮助别人。
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