什么是转让代理人(a transfer agent)？

转让代理人是一家信托公司、银行或类似机构，由一家公司指定，目的是维护投资者的财务记录和跟踪每个投资者的账户余额。过户代理记录交易、取消和签发证书、处理投资者邮件以及处理大量其他投资者问题，包括重新签发丢失或被盗的证书。

过户代理人与登记人密切合作，确保投资者及时收到其应得的利息和股息。转让代理人同样监督向共同基金股东邮寄月度投资报表。

关键要点

• 转让代理人在公司注册处和投资者之间起着重要的联络作用。
• 过户代理人密切维护投资者的账户余额，并以电子方式维护证券所有权证书。
• 股票转让代理人确保股东及时收到股息。
• 债券转让代理确保债券持有人在债券到期时收到到期利息，加上债券面值。

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转让代理人

了解传输代理

传统上，当投资者购买证券时，他们会收到一张纸质的实物证书。如今，过户代理人以簿记的形式签发凭证，这是一种记录证券所有权的电子方法，可节省大量时间和金钱。这些记账式证券因投资而异。

例如，债券以1000美元的倍数发行，而股票和共同基金则以股票的形式发行。同时，单位投资信托基金（UIT）以整块单位**。过户代理人以帐簿记录的形式处理所有类型的证券，无论它们必须采取什么必要的形式。

转让代理人职责

普通股和优先股股东有权对公司的重大决策进行表决，如合并活动和**公司。这些投票通过向股东发送代理信息的转让代理人进行。

转让代理人同样向股东提供年度报告，包括公司经审计的财务报表。在年底，过户代理和过户登记人联合向投资者发送联邦税务信息，包括股息信息和支付的利息，以及年内执行的证券交易数据。

基金和股份的分配

转让代理人根据登记员的记录向投资者支付分配款。例如，一旦债券到期，过户代理人会向债券持有人支付利息，以及债券的面值。同样，一旦他们投资的公司产生足够的收益，转让代理机构就会向股票投资者派发现金股利。

股票分割后，过户代理也会将股票发送给投资者。例如，如果公司实行三对一的股票分割，那么每个股东每持有一股就可以获得两份额外的股份。另一方面，当支付10%的股息时，转让代理人将向持有100股的股东再发行10股。

如果投资者以自己的名义持有证券，并希望转让或**这些证券，他们可能需要在转让代理人接受交易之前获得他们的签名担保。

共同基金转账代理

共同基金转让代理不同于股票转让代理，前者从不签发实物证书，后者必须根据股东要求签发实物证书。然而，共同基金转账代理执行许多其他重要任务，如维护股东账户记录、监督股息支付、响应股东对账户报表、所得税表格和交易确认的请求。

转让代理的好处

所有股东都有权获得有关其投资的准确信息。一些公司选择充当自己的转账代理，而其他公司则决定使用第三方，如信托公司、银行或类似的金融机构。这些公司收取服务费。

这些第三方公司专门提供转让代理服务，许多公司发现聘请第三方公司的费用非常值得。转让代理处理一个详细的和具有挑战性的工作，特别是对大公司与许多股东。例如，一家上市公司发行数百万股股票并不少见。总得有人把那数百万股股票的所有相关信息整理好。

公司对股东的信托责任之一是确保所有投资者记录、账户余额和交易得到保护和准确跟踪。转让代理人在维护记录和向投资者提供及时可靠的信息方面发挥着至关重要的作用。