什么是蓝精灵(a **urf)？

蓝精灵（**urf）是一个俗语，指的是一个洗钱者，他试图通过将大额交易拆分成一组规模较小的交易来逃避**机构的审查，每个交易都低于报告门槛。蓝精灵是一种非法活动，可能会造成严重后果。

现行银行条例要求银行或其他金融机构在可疑活动报告中报告超过1万美元的现金交易或其认为可疑的任何其他交易。

关键要点

• 蓝精灵是一种洗钱技术，涉及将大量现金组织成多笔小额交易。
• **urf经常将这些小额交易分散在许多不同的账户上，以使它们处于监管报告限制之下，避免被发现。
• Smurfing是一种组织形式，犯罪分子利用小的、累积的交易来保持低于财务报告要求的水平。
• 《爱国者法案》赋予执法机构更广泛的权力，通过对任何超过1万美元的存款、取款或货币兑换提出报告要求，遏制洗钱活动。
• “蓝精灵”一词似乎是从非法药品生产商那里借来的，他们利用多名同伙规避药品成分的合法采购限额。

了解蓝精灵

蓝精灵涉及将非法所得存入多个银行账户，以便在不久的将来进行秘密转账。

为防止参与毒品和敲诈等非法活动的犯罪分子洗钱，美国和加拿大等国要求处理任何超过1万美元现金交易的金融机构提交货币交易报告。

为了逃避这些报告要求，犯罪集团可能试图通过将其现金分割成多个较小的存款，并将其分为若干地理上分散的账户来掩盖其踪迹。这是一种结构化交易的形式，以避免监管机构发现。

9/11恐怖袭击后不久，《美国爱国者法案》扩大了反洗钱措施，允许在恐怖主义调查中使用为防止有组织犯罪和贩毒而设计的调查工具，并规定必须报告1万美元或以上的交易。

蓝精灵是怎么工作的

蓝精灵分为三个阶段：放置、分层和整合。在安置阶段，罪犯通过将大量非法所得的现金投入金融系统，解除了对其的看守。例如，蓝精灵可能会将现金装在手提箱中，然后走私到另一个国家，用于赌博、购买国际货币或其他原因。

在分层阶段，通过复杂的金融交易分层将非法资金与其来源分开，从而模糊了审计线索，并切断了与原始犯罪的联系。例如，蓝精灵可以通过电子方式将资金从一个国家转移到另一个国家，然后将资金分为投资于高级金融期权或海外市场。

整合阶段是将资金返还给罪犯的阶段。尽管有许多方法可以收回资金，但资金必须看起来来自合法来源，而且这个过程不能引起注意。例如，贵重物品，如财产、艺术品、珠宝或高档汽车可以购买并交给罪犯。

蓝精灵的例子

罪犯在国际间转移资金的一种方式被称为“布谷鸟蓝精灵”。假设一个纽约罪犯欠一个伦敦罪犯9000美元，一个伦敦商人欠一个纽约供应商9000美元。

1. 伦敦商人去伦敦银行存款9000美元，并指示将钱转到纽约供应商的银行。
2. 伦敦银行家与纽约罪犯合作，指示纽约罪犯将9000美元存入纽约供应商的银行账户。
3. 伦敦银行家随后将9000美元从伦敦商人的账户转到伦敦罪犯的账户。

伦敦商人和纽约供应商不知道这些资金从未直接转移。他们只知道这名伦敦商人支付了9000美元，而这名纽约供应商收到了9000美元。然而，如果被抓住，这名伦敦银行家可能面临严重后果。

另一种常见的方法是与一组同谋组织交易，每个同谋都有自己的银行账户。例如，一个人可能有5万美元要寄往国外，这通常会触发货币交易报告，并引起人们对其收入来源的关注。为了避免CTR，此人可以让10名同伙在银行转账，每人5000美元。即使资金来源合法，分割交易以避免被举报的行为本身就是犯罪。

警告

没有反对处理大笔钱的一般法律。然而，构建交易以规避联邦报告限额的行为是一种严重的犯罪行为，即使资金来源合法。

蓝精灵常见问题

为什么叫蓝精灵？

“蓝精灵”这个名字似乎是从非法的甲基***生产商那里借来的。为了积累受监管的易制毒化学品，制药企业往往会派出帮凶在多个地点进行多次采购，而不会超过法定的采购限额。

什么是洗钱中的蓝精灵(**urfing in money laundering)？

在金融学中，Smurfing指的是通过将一大笔钱分成多个较小的交易，有时又分成多个不同的账户，从而避免监管审查的做法。

为什么蓝精灵不好？

蓝精灵是洗钱的一种形式，它可能允许犯罪集团将非法获得的资金转移到受监管的金融系统中。

什么是网络安全中的蓝精灵(**urfing in cybersecurity)？

与金融蓝精灵无关，在网络安全中，蓝精灵指的是一种分布式拒绝服务攻击，在这种攻击中，多台服务器被忽悠，同时与目标进行通信。虽然每次接触都很小，但累积效应会使目标的网络无法使用。