2018年,总部位于宾夕法尼亚州马尔文(Malvern)的大型注册投资顾问公司先锋集团(Vanguard Group)终于超越富达投资(Fidelity Investments),成为401(k)资产管理规模(AUM)的领头羊,其管理规模达到惊人的6.2万亿美元。 Vanguard的成功很大程度上归功于其低成本指数基金的受欢迎程度,以及其提供全方位服务的401(k)管理服务台。
事实上,根据约翰•博格尔(John Bogle)的一本书,指数基金的成功很可能只会导致少数几个资金管理公司控制一半的美国股票。博格尔在1975年创立了先锋集团(Vanguard Group),并于2019年1月去世,享年89岁。 就万家而言,其一站式购物吸引了大批退休计划赞助者。
Vanguard通过其机构投资者集团提供一系列401(k)管理服务,从计划设计和分析到投资管理监督。计划发起人被指派一名客户关系经理,负责在计划管理的各个方面提供日常支持。
此外,就业退休收入保障法(ERISA)顾问随时可以处理可能出现的监管和合规问题。 最后,Vanguard的投资组合审查部门与计划发起人密切合作,审查并持续监控外部基金经理。
Vanguard对其后台系统进行了大量投资,以提供尖端的计划管理和记录保存服务。因此,客户可以从更为简化的程序中获益匪浅,这些程序可以降低他们的成本,并确定潜在计划参与改进的领域。
在市场咨询公司Cogent Reports的一项研究中,参与该计划的人对Vanguard的总体满意度最高。
根据市场咨询公司Cogent Reports的一项研究,参与该计划的人将Vanguard评为总体满意度最高的公司,并特别将其列为以下类别的第一名:
当计划发起人被要求评估他们对计划提供商的总体满意度时,83%的Vanguard客户对他们的服务表示最满意。同时,计划提供者的平均满意度仅为62%。调查还发现,Vanguard在以下方面排名第一:
计划发起人负有确保投资管理费用合理的受托责任,基于所提供的服务。根据NerdWallet对2020年最佳个人退休账户的调查,Vanguard在全方位服务计划赞助者中的成本价值最高。
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