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切换

转换通常是指转移或改变投资的过程。投资者可以决定在不同的基金之间转移投资资金，将其经纪账户转移到不同的经纪人，或出售其证券以换取不同的证券。根据您选择的流程，有时会有与切换相关的成本。...

什么是切换(switching)？

转换通常是指转移或改变投资的过程。投资者可以决定在不同的基金之间转移投资资金，将其经纪账户转移到不同的经纪人，或**其证券以换取不同的证券。根据您选择的流程，有时会有与切换相关的成本。

关键要点

转换是指个人或组织改变投资。
这一过程可能涉及到在不同策略的共同基金之间转移资金，转换到不同的股票类别，或者将投资组合重新分配到不同的授权。
转换也可以指将投资组合从一个经纪人转移到另一个经纪人。

切换工作原理

当投资者决定将资金从一项投资转移到另一项投资时，就会发生转换。许多投资公司允许投资者将资产转移到不同的股份类别或其他基金，有时在需要或情况发生变化时，采取这种选择是有意义的。

基金

每个基金的外汇政策都会在基金的招股说明书中讨论。一些基金提供交换特权，允许股东免费将投资从一个基金转移到另一个基金。然而，即使交易所不收取费用，投资者仍将对所涉基金之间的任何价格差异负责。

例如，投资者兑换成价值较高的基金将需要弥补差额，而投资者兑换成价值较低的基金将产生资本收益。因此，投资者应密切关注税务申报要求和文件的所有转换。

经纪帐户

当投资者将资产从一个经纪账户转移到另一个经纪账户时，他们也可能进行转换。投资者决定更换经纪人有几个原因，包括节省费用、获得更广泛的研究机会，或者利用某些平台上可用的robo advisor算法。

大多数公司允许实物经纪账户转账，使客户能够直接将现有投资从一个经纪转移到另一个经纪，而无需先**投资，然后再转移现金收益。实物转让通常不会产生成本。

切换的缺点

转移投资的过程可能会带来高昂的成本，包括时间。当投资者试图将证券交换为不可转让的投资时，他们必须首先清算其头寸，然后再进行投资，基本上是用清算其初始证券所得的现金购买新的证券。

由于买卖证券时需要支付佣金，这种情况下产生的成本最高。尽管这一过程可能代价高昂，但如果另一项投资的增长前景或资本收益更高，投资者可能会选择继续支付费用。

将投资从一个经纪人转移到另一个经纪人通常需要大量的文书工作、持有期，而且在转移期间，所有资产都会变得缺乏流动性。同时，转向新基金可能会导致额外的报告考虑，包括额外的税务报告。

底线

为了最大限度地减少转换的财务和时间成本，投资者应进行尽职调查。通常，最好的做法是与一家投资公司合作，免费满足任何转换需求。

发表于 2021-06-04 09:27
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分类：商业金融

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