开放式投资公司(OEIC)是一种以英国为注册地的投资基金,旨在投资股票和其他证券。该公司在伦敦证券交易所(LSE)的股票名单和股票价格主要基于基金的基础资产。这些基金可以混合不同类型的投资策略,如收入和增长,小盘股和大盘股,并可以不断调整其投资标准和基金规模。
oeic之所以被称为“开放式”,是因为它们可以创造新股来满足投资者的需求。此外,该基金将取消退出该基金的投资者的股票。
一家开放式投资公司将投资者的资金集中起来,并将其分散到广泛的投资领域,如股票或固定利率证券。这种多样化有助于降低投资者失去本金的风险。OEIC基金提供增长或收入的潜力。它们通常作为中长期投资,持有5至10年或更长时间。
任何18岁或以上的英国投资者,都可以投资于由行业专家管理的各种基金。与美国一样,资本增长、创收或两者兼而有之都存在不同程度的风险。股东可以为自己或子女投资。当孩子们满18岁时,他们自己持有投资。
截至2019年,投资者购买新股时需支付约2%的初始费用。这种前端负载降低了进入基金购买股票的资金量。此外,每年的管理费约为投资者股票价值的1%至1.5%。资产管理委员会负责基金经理的服务。指数跟踪器等非主动管理基金的费用要低得多。
大多数基金都会引用总费用比率(TER)或持续费用数字(OCF)。每项费用包括AMC和用于比较不同产品的其他费用。TER和OCF不包括交易商费用,如果基金的周转率较高,这些费用可能会大大增加年度成本。
**股票也可能会收取退市费,以**总价值的百分比为基础。然而,许多oeic不收取退出费。
OEIC对于没有时间、兴趣或专业知识来积极管理其投资的投资者非常有用。投资者可以投资一次或每月支付最低金额取决于基金。此外,通过网络或电话获得资金通常很容易。此外,股东在基金之间流动时可能会支付费用。
赞成的意见
Offer professional money management
Have diversified portfolios, mitigating risk
Are highly liquid
Feature low investment minimums
欺骗
Carry high annual fees, sales charges
Incur taxes
Must maintain cash reserves, restricting returns
Require mid-to-long-term investment horizon
OEIC不享有税收优惠;因此,利息和股息是应纳税的,**股票可能要缴纳资本利得税。当然,涉及的金额必须超过股息和资本利得免税额。此外,股东可以持有OEICS免税的个人储蓄账户(ISA)或其他英国养老金计划。
但是,投资价值和由此产生的收入没有保障,可能会增加或减少,这取决于投资外国市场的基金的投资业绩和货币汇率。因此,股东不得收回原投资额。
美国居民不得持有OEICs的股份。美国股东必须将OEIC**股份或转让其投资给英国居民。
在英国,单位信托(UTs)和OEIC是两种最常见的投资基金类型,它们也有许多共同点。
与OEICs一样,单位信托由一名经理组成,他以开放式的形式为基金持有人购买股票和债券。两者的定价方式主要不同。单位信托有两个价格:
OEIC每天只有一个价格,基于基金标的资产净值(NAV)。OIEC的费用往往比UTs低,因为它们的结构更简单。为此,许多投资公司一直在将单位信托转换为OEIC。
英国的OEIC与美国的共同基金相比,许多在英国做生意的美国投资公司提供。其中之一就是富达国际,富达投资的海外部门。2018年7月,该部门宣布将对五家英国注册OEIC收取可变管理费,包括富达特殊情况、富达欧洲、富达亚洲股息、富达全球特殊情况和富达美国基金。
这一变化有效地将基金的基础资产管理成本降低了10%。
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