投资银行的主要职能之一是充当希望通过发行证券筹集资金的公司与愿意提供资金换取证券的个人或机构投资者之间的中间人。投资银行家处理这些交易的方方面面。

投资银行家是做什么的？

投资银行家建议公司发行哪种证券，如股票或债券，以及如何、何时、以什么价格发行。它们还负责向投资者配售证券，这一过程称为承销。除了与私人和上市公司合作外，投资银行家还承销市政债券和其他类型的债务证券。

除了公司融资活动外，投资银行家还处理各种其他复杂的金融交易。例如，投资银行家可以帮助促进公司并购（M&amp；A） 通过向潜在交易的任何一方当事人提供建议和其他相关服务。他们可以协助并购；负责公司评估、战略制定和交易谈判的客户。如果最终交易需要发行新债券或股票，投资银行家也可能参与融资。

关键要点

• 投资银行为那些希望通过发行证券筹集资金的公司和那些愿意以证券换取资金的投资者之间的交易提供便利。
• 投资银行家处理融资问题，包括帮助一家公司选择发行哪种类型的证券，或将这些证券交给投资者，也称为承销。
• 投资银行家还帮助完成并购，包括公司估值、战略制定和交易敲定。

什么是典型的职业道路(a typical career path)？

许多投资银行家在进入该行业之初，都是在本科期间参加投资银行的实习。虽然进入这个领域不需要实习，但这是一个很好的开始。

学士学位毕业后，可以开始在该领域工作，担任投资银行分析师，为更高级的工作人员进行研究并**分析报告。在财富管理公司、银行、对冲基金或其他金融机构担任金融分析师也是开始积累经验的好方法。

通常情况下，凭借几年的经验和良好的业绩记录，分析师通常可以进入初级职位，成为助理投资银行家。这一职位也可能提供给一个具有硕士学位和良好的简历，但很少有投资银行经验的高素质候选人。

大多数新员工都会接受为期两个月的大量在职培训。初级投资银行家最终参与投资银行业务的大部分方面，包括大型金融交易的规划、结构和执行。有了良好的表现，初级银行家可以进入高级职位，从头到尾监督交易。

什么类型的教育最常见？

学士学位是从事投资银行家工作所需的最低学历。该领域的入门级分析师职位通常面向学士学位毕业生，在许多投资银行没有硕士学位的情况下，也有可能晋升为高级银行家。然而，硕士学位在这个行业的中高级职员中非常普遍，因为它有助于为职业发展铺平道路。在一些投资银行，进入投资银行家职业轨道需要硕士学位。

高盛、摩根大通、巴克莱、美国银行和摩根士丹利是世界上五大投资银行。

大多数投资银行更喜欢金融、会计、工商管理和其他商业领域的学位。如果应聘者拥有工商管理、金融或其他高度相关学科的硕士学位，则本科学位科目在招聘过程中的影响力较小。强烈推荐金融、经济和数学课程。

需要什么证书？

在投资银行业起步或晋升高级职位时，很少需要专业证书。这就是说，特许金融分析师（CFA）的任命，由CFA协会授予，有可能提供一个腿在就业市场。这一专业指定通常被认为是投资领域专业人员最重要的认证。这是提供给投资分析师和其他类型的财务分析师谁有至少四年的资格经验。候选人必须通过三次考试才能获得这一称号。

投资银行家必须从金融业监管局（FINRA）获得适当的许可证，FINRA是一个负责在美国运营的证券公司和经纪人的监督机构。由于许可证发放过程需要聘用公司的赞助，投资银行职业轨迹中的专业人员通常在被聘用后完成许可证发放要求。许多投资银行家需要63系列和79系列许可证，尽管要求可能因工作而异。