投资分析师进行研究，创建财务模型，并就特定类型的股票、债券或其他投资证券提供分析报告和建议。投资分析师为证券业的许多公司工作，包括经纪公司、银行、资金管理公司、对冲基金和养老基金。这个领域的专业人士也被称为证券分析师或金融分析师。

投资分析师根据雇主的不同，为两种不同的用途提供研究和买卖建议。在银行或经纪公司，投资分析师通常会为公司代理人提供建议，这些代理人利用这些信息向个人客户和公众**投资。这些公司经营的是卖方市场。在市场的买方，包括对冲基金、养老基金和财富管理公司，分析师通常会为公司的投资经理提供研究和建议，他们利用这些信息直接买卖证券。

关键要点

• 投资分析师对股票和债券进行研究并提供报告。
• 初级分析师通常从收集数据和更新电子表格开始。
• 资深分析师关注特定证券。

职业道路

许多资深投资分析师开始从事这一领域的工作，他们是初级分析师，负责收集数据、创建和更新金融电子表格，并在分析团队高级成员的监督下学习该行业的来龙去脉。入门级职位通常需要学士学位。在初级岗位上工作和学习了几年之后，许多分析师回到学校完成研究生学位，为在该领域的进一步发展做准备。拥有适当硕士学位的新员工通常会立即开始担任高级分析师的角色，而不管他们以前是否担任过初级分析师。

高级分析师

大多数资深分析师专注于某一特定类别的证券，随着时间的推移，他们在该领域的专业知识水平不断提高。工作职责包括根据新的发展更新研究数据，规划和实施新的研究项目，与重点行业的联系人沟通，向公司管理层、销售代理或客户展示研究成果。高级分析师通常监督一名或多名初级分析师的工作。

一位表现优异的高级分析师可以成为买方公司的投资组合经理，负责监督投资组合的各个方面。投资组合经理根据高级分析师的工作，制定投资策略并选择投资组合中的特定证券组合。投资组合管理通常代表着职业道路的终点。

学历

该领域的入门级职位需要学士学位。相关学科包括具有定量成分的商业学科，如金融、会计或经济学，以及提供分析和定量技能培训的其他学科，如统计学、数学、物理学或工程学。

虽然硕士学位通常不是晋升到高级分析师职位的必要条件，但许多公司都会寻找具有相关研究生学位的求职者。许多高级分析师职位和投资管理职位都需要硕士学位。相关研究生学位包括数量型MBA或金融硕士学位。

其他资质

投资分析师通常需要获得金融业监管局（FINRA）的许可证，FINRA是一个负责监管美国证券公司和经纪人的国家监管机构。为了获得合适的执照，候选人通常需要有资格的雇主的赞助。因此，许可程序通常在候选人被聘为投资分析师之后进行。

特许金融分析师（CFA）称号由CFA协会授予，是一种专业认证，适用于具有学士学位和至少四年专业经验的分析师。大多数雇主都希望有资格的分析师能够获得并完成CFA认证。许多公司需要CFA认证才能继续晋升到公司更高级的职位。认证要求考生通过一系列的三门考试。