定量分析师是使用定量方法帮助公司做出商业和财务决策的专业人士。投资银行、资产管理公司、对冲基金、私人股本公司和保险公司都聘请了定量分析师（或称“定量分析师”），帮助他们发现有利可图的投资机会并管理风险。

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定量分析师是做什么的？

在贸易领域，定量分析师尤其受欢迎。在21世纪，基于数值算法的电子交易的普及程度呈爆炸式增长。与现场交易员疯狂地在纽约证券交易所（NYSE）的地板上踱来踱去，叫出买入和卖出指令不同，计算机软件渗透到各个证券交易所，当股价达到算法预定的水平时买入和卖出股票是有利可图的。

当计算机算法完成繁重的工作时，这些算法背后的大脑是定量分析师。行业中的佼佼者每月只需通过编程算法就可以让他们的雇主赚到数百万美元，这些算法足够快速高效，能够在竞争之前找到最佳交易。

关键要点

• 定量分析师是使用定量方法帮助公司做出商业和财务决策的专业人士。
• 在贸易领域，对定量分析师的需求特别高。
• 风险管理是一个定量分析领域，自2008年金融危机以来，需求量和重要性不断增长。

在卖出方面，定量分析师帮助银行对其证券进行估值。在买方方面，他们识别有利可图的投资机会，并根据回报衡量风险。在银行业之外，定量分析师可能为一家保险公司工作，帮助开发定价模型和风险评估策略。

一些定量分析师不是通过分析实际数据来做出投资或风险管理决策，而是在后台开发计算机软件来评估财务数据。这些专业人士除了数学和统计学外，几乎都有高级计算机编程背景。

前台定量分析师

前台定量分析师为**和交易金融证券的公司工作。这些公司的定量分析师的职责是识别有利可图的交易、制定定价策略和有效管理风险。

在电子交易开始前的几天，定量分析师通常与柜台交易员分开工作；分析师制定了策略，交易员执行了策略。由于大量的交易是通过计算机算法完成的，这两个角色基本上融合在一起了。柜台交易者依靠计算机软件进行交易；充分利用这个软件需要在定量分析的内在技能水平。

在现代交易环境中，通过定量分析开发有效的交易模型几乎需要对速度的短视关注。游戏的名称是在比赛前进行一项有利可图的交易。考虑一个编程的算法，当股票下跌到某个每股价格时，执行一个买入指令。

在电子交易中，订单输入和执行之间总是存在滞后。第二个问题的分数，因为存在一个很好的机会，价格下跌也引发了竞争算法下购买订单。先执行订单的人得到最好的价格；由于购买活动推高了价格，落后于一系列竞争对手意味着在交易执行时接受更坏的价格，并在一定程度上损失了利润。

最终，前台定量分析师在金融文化中扮演着许多角色。与以往一样，他们的主要精力是开发出能尽可能高效运作的盈利投资模式。除了处理原始数据，现代前台定量分析师还必须非常熟悉交易流程本身。此外，高科技计算机技能对这个角色的需求与日俱增。

风险管理

风险管理是一个定量分析领域，自2008年金融危机以来，需求和重要性不断增长。多年来，银行承担的风险与预期回报不成比例，其结果导致了自1929年以来市场最可怕的时期之一。

危机过后，金融机构已承诺对其风险管理做法进行微调，以便能够继续追逐巨额利润，而不会让自己暴露于2008年遭受的损失之中。

风险管理分析师开发定量模型，为雇主控制风险。为确定银行抵御不同比例金融危机的能力而对银行进行的压力测试，通常是由专门从事风险管理的定量分析师开发和进行的。

$106,751

2020年定量分析师的平均年薪。

模型验证

分析员的角色是测试分析员在不同能力下开发的新的和旧的定量模型，并确定它们的有效性。这是一个各行各业的角色，因为模型验证需要定量分析的许多方面的工作知识，但不需要任何人的专业知识。定量分析和许多行业一样，专业知识往往会得到更高的报酬。因此，从事模型验证工作的分析师经常报告说，他们的薪水比前台的同行要低。

技能

定量分析师首先必须是有数字的专家。这不是那些与数学斗争的人的职业。即使是略高于平均水平的定量技能也可能不足以真正在这个行业大放异彩；定量分析是数学天才的职业。

对于定量分析师来说，高级计算机技能每年都变得越来越重要。这是交易世界向基于算法的电子化和高频交易快速转变的结果。

这些算法被编入计算机软件，进入并执行交易。定量分析师能够开发出算法，找出最佳交易，并在竞争之前找到它们，在当前的贸易行业中，他们从不缺少高薪的职业机会。

尽管定量分析师在许多行业工作，但他们不成比例地集中在大型银行和投资中心。像这个领域的所有工作一样，定量分析往往需要很多时间，很少能提供最佳的工作/生活平衡。从事这一职业需要一种不屈不挠的职业道德，以及对投入成功所需时间的坚定承诺。

平均工资

截至2020年，定量分析师的平均年薪为106751美元，平均范围（即第25至75百分位）约为76000美元至156000美元。一个新的分析师在这个范围内取决于他们的地理位置、雇主、技能和经验。就收入而言，这一职业的上升潜力是巨大的。华尔街顶尖的定量分析师每年赚几十万美元。

定量分析师的就业前景非常乐观。美国劳工统计局（BLS）将定量分析归为更广泛的金融分析范畴，该领域预计在2018年至2028年间至少增长6%。