特许金融分析师（CFA）是金融和投资界最受尊敬和追捧的职位之一。

什么是cfa名称(the cfa designation)？

CFA学院授予通过一系列严格考试并符合其他特定要求的考生CFA称号。该计划为候选人和CFA承租人提供了先进的投资分析和投资组合管理技巧的坚实基础。重点是在现实世界中的应用，而不是学术理论。它被许多人认为是最高的投资管理指定可用。

CFA指定课程包括10个主要主题领域。总的来说，候选人需要学习分析工具，应用工具和概念来评估各种投资证券，并综合整个课程，使他们能够在现实生活中的投资组合管理和财富规划的情况下使用它。主题领域包括：道德和专业标准、定量方法、经济学、财务报告和分析、公司金融、股权投资、固定收益、衍生品、另类投资、投资组合管理和财富规划。

通过率和测试要求

为了获得CFA的称号，考生必须先通过三个等级的考试，依次进行。一级考试10年历史通过率为43%，二级考试10年历史通过率为45%。三级考试10年历史通过率为56%。在查看这些通过率时，需要注意的是，所有参加三级考试的考生都已经通过了一级和二级考试。除通过三项考试外，候选人必须至少有36个月的合格工作经验，成为CFA协会的成员并缴纳年费，每年签署CFA协会道德规范和职业行为标准。

cfa名称利弊

获得CFA称号无疑会增加候选人的投资知识。如果一个财务顾问受雇于一个更大的组织，如银行或其他金融机构，获得CFA称号可以带来职业发展的机会，因为候选人变得更有价值的组织。考虑到每个级别大约需要300小时的学习时间，以及大约四年的时间才能获得指定职位，如果一位受聘的财务顾问有时间完成指定职位，那么几乎没有缺点。 应聘者的个人投资知识猛增，这将为他们的雇主带来更好、更高效的解决方案。

如果财务顾问是个体经营者，并且在组织之外建立了一个实践，那么就必须对决策进行更批判性的分析。这种任命肯定会增加顾问的知识，但在时间方面有很大的机会成本。花在寻找客户、建立业务和提高运营效率上的时间可能要好得多。此外，重要的是要记住，CFA的名称只专注于投资。成功的财务顾问精通的不仅仅是投资。他们是保险规划、风险管理、投资、税务规划、遗产规划、退休规划和员工福利规划的硕士。

虽然CFA是投资知识方面的最佳选择，但它肯定不能涵盖财务规划的所有方面。然而，从非常笼统的角度来看，CFA的称号可能比那些开始自己的财务规划业务的人更能帮助企业界的人。