不同的特点将好的财务顾问与坏的财务顾问、成功的财务顾问与失败的财务顾问区分开来。无论你是想成为一名财务顾问，还是仅仅需要聘请一名财务顾问来帮助你进行财务规划，这里有五个特点要记住，大多数成功的财务顾问都有。

关键要点

• 成功的财务顾问拥有大量的客户业务和业绩及服务记录。
• 得到客户并让他们支持你并推荐你意味着要专业，把客户放在第一位。
• 同时，你需要对市场有深刻的了解，分析能力和培训，对金融有热情。

热衷于财务规划和财富管理

成功的财务顾问是那些对这个主题有绝对热情的人。这一点很重要，因为金融和投资领域的标准、法律、方法和产品都在不断发展。

当一个财务顾问对这个主题有着巨大的热情时，这个人自然会每天学习越来越多关于这个行业的知识。那些没有**的人总是落在后面，努力跟上行业的发展。作为一名财务顾问，成功与失败的区别就在于此。每次谈话都要问财务顾问一个好问题：“这个行业有什么新情况？”

深刻的分析能力

一个完整而彻底的财务计划涉及许多领域。现金流规划、退休规划、投资管理、保险规划、遗产规划和税务规划是一位称职的财务顾问可以帮助客户的几个关键领域。在所有这些领域拥有深入的分析能力是必不可少的，但在投资部分，这也许是最重要的。

成功的财务顾问知道，风险与回报的关系几乎驱动着财务计划的方方面面。以正确的方式构建投资组合，并能够随着时间和目标的变化重新分配资产，这一点至关重要。财务顾问需要能够在各种指标的背景下分析和规划投资组合，如标准差、贝塔系数、战略资产配置、战术资产配置和提取。

专业销售技巧

这是成功的财务顾问的关键要求。财务顾问们必须增加他们的业务量才能茁壮成长。能够在金融规划的整个范围内销售他们的服务，从投资管理到房地产规划，是金融顾问成功的必要条件。诚然，服务或产品的销售不应该仅仅是为了销售。服务或产品必须真正帮助客户。

然而，推销技巧仍然是必要的。财务顾问必须能够向客户传达他或她的财务计划中存在的问题或差距，适当地传达解决方案，并作为最后一步，询问客户或潜在客户的业务。一个不能鼓起勇气要求做生意的财务顾问，毫无疑问将一无所获。考虑到这一点，下一个特征是至关重要的。

利益必须一致的信念

成功的财务顾问是那些把客户的利益放在第一位，把自己的利益放在第二位的人。顾问必须相信双方的经济利益应该一致，否则可能发生有害的关系。销售客户不需要的产品是不必要的，也是不道德的，比如不相关的保险单或者保险范围太大的保险单。

某些投资产品也符合这一类别，例如具有高销售负荷的共同基金，因为没有这种负荷的可比和更好的共同基金不计其数。

此外，收取高于必要的投资管理费也不是好做法。一个成功的财务顾问不应该对管理下的资产收取2%的费用，因为同一项服务通常收取0.5%的费用。成功的财务顾问帮助人们并得到公平的报酬；他们不会耗尽客户的血汗钱。

好奇心

在财务规划的各个方面准确地揭示客户的需求类似于侦探工作。小细节必须被发现并拼凑在一起，大问题的全面解决方案必须被创造和交流。成功的财务顾问是那些喜欢这个过程并在挑战中茁壮成长的人。