什么是特许投资顾问(a chartered investment counselor (cic))？

特许投资顾问（CIC）一词是指由投资顾问协会（IAA）授予符合资格的金融专业人士的称号。为了成为CIC，候选人必须符合某些专业标准，包括持有特许金融分析师（CFA）的称号。没有教育要求，但CICs必须满足IAA规定的继续教育要求。投资顾问协会设立了投资顾问计划，以表彰投资顾问行业专业人士的经验。

关键要点

• 特许投资顾问是**授予符合资格的金融专业人士的称号 投资顾问协会
• CIC候选人必须在IAA成员公司工作至少一年，并且必须在合格的专业领域（如投资顾问）有至少五年的工作经验。
• 申请书必须附有公司高级成员的推荐信，并且必须花费超过50%的时间担任投资顾问和投资组合经理。
• 虽然没有学历要求，但候选人必须是CFA。
• CICs必须提供年度雇用证明，并且不得处于纪律处分程序中以保留该任命。

了解特许投资顾问（cics）

国际投资顾问协会于1975年推出了特许投资顾问计划，该计划是与特许金融分析师协会联合设计的。该计划的目的是促进和认可在投资咨询行业工作的专业人士。该奖项的目的是确定个人具有丰富的经验，作为投资顾问和投资组合经理。

该任命授予具有与1940年《投资顾问法》所列资格和经验的个人。这包括顾问对其客户的信托和道德责任以及他们的经验和技能。

专业人士在IAA认可的公司工作至少一年，并在合格职位（如投资顾问）拥有至少五年的工作经验后，才有资格获得该职位。候选人还必须：

• 必须是CFA
• 提供他们公司高级主管的推荐信
• 他们一半以上的时间用于投资咨询和管理投资组合

成为CIC没有教育要求，也没有考试。候选人必须遵守道德和职业标准，并每年提供就业证明，才能保留其职位。CICs在其职业生涯中的任何时候都不能受到纪律处分。

候选人的申请每年在3月1日至9月1日期间进行审查，并须向国际仲裁协会支付100美元的费用。

特别注意事项

作为受托人，特许投资顾问必须提供符合客户最佳利益的个性化、公正的建议。作为申请过程的一部分，候选人必须明确自己的工作职责，如经济研究和证券分析。候选人还必须提供工作和性格证明，并填写一份道德问卷。

投资顾问协会

投资顾问协会是一个非营利性组织，专门代表联邦注册投资咨询（RIA）公司的利益。

该协会成立于1937年，在1940年《投资顾问法》的颁布过程中发挥了重要作用。其成员包括600多家公司，为各种各样的个人和机构投资者共同管理超过20万亿美元的资金。

投资顾问协会的宗旨是：

• 促进咨询行业的高度诚信、公共责任和能力
• 通过立法的发展、制定和颁布来代表职业
• 提供福利、服务和产品，帮助成员公司开展业务并为其增加价值。