任何精明的投资者都知道，你不能把所有的鸡蛋放在一个篮子里。即使它可能不会完全消除风险，多样化的投资组合可以帮助你达到你的投资目标，最大限度地提高你的回报。

有很多不同的投资工具供你选择，包括股票、债券、共同基金、期货和货币。这些资产可以进一步细分，将具有共同特征的资产组合在一起：大盘股、金融股和**债券只是几个例子。

别忘了商品。这些是可以转化为其他商品和服务的基本商品。对于新手和有经验的交易员来说，有许多不同的大宗商品投资。但是在你开始做这件事之前，这里有一些重要的事情你需要知道，包括最好的投资。

关键要点

• 投资大宗商品可以为投资者提供多样化、对冲通胀和超额正回报。
• 当投资者的投资跟踪一种商品或一个经济部门时，他们可能会经历波动。
• 供给、需求和地缘政治都会影响大宗商品价格。
• 投资者可以交易基于商品的期货、股票、etf或共同基金，也可以持有黄金等实物商品。
• 三种最常交易的商品包括石油、黄金和贱金属。

什么是商品投资(commodity investing)？

商品交易可以追溯到几个世纪以前，甚至在股票和债券易手之前。这是一项非常重要的业务，将不同的文化和人联系起来。从早期的香料和丝绸到现在交易这些资产的交易所，大宗商品仍然是一种受欢迎的投资工具。

希望进入大宗商品市场的投资者可以通过几种不同的方式进入。渴望大宗商品的投资者可以考虑直接投资实物商品，或通过购买大宗商品公司、共同基金或交易所交易基金（etf）的股票间接进行投资。

好处

投资大宗商品最大的好处之一是，它们往往能保护投资者免受通胀的影响。一般来说，在高通胀时期，对大宗商品的需求往往很高，从而推高了价格。对美元来说，这也是一个不错的选择；因此，当美元贬值时，大宗商品价格就会上涨。

除了多样化带来的好处外，商品投资还有可能获得最大回报。尽管大宗商品价格会因汇率、利率和全球经济而受到市场波动的影响，但全球需求强劲。这对专门从事大宗商品交易的公司的股票产生了总体积极影响，可以转化为投资者的正回报。

独特的风险

需要记住的一点是，大宗商品往往比其他类型的投资更具波动性，尤其是跟踪单一大宗商品或特定经济部门的基金。

期货受到**的严格监管

从事期货交易的投资者应该记住，期货交易涉及投机。期货合约涉及跟踪标的商品或指数。这可能会对合同的履行产生影响，从而使投资者产生负（或正）差异。期货也有自己独特的风险，必须独立于基础商品进行管理。

赞成的意见

• Protect against inflation

• Diversify a portfolio

• Hedge against a decline in the base currency

• Help hedge price risk

欺骗

• Increased volatility when compared to other investments

• Margin trading in commodities potentially resulting in significant losses

• Speculative nature of trading with uncertainty of the outcome

原油

如上所述，投资者可以选择多种不同的方式投资大宗商品。如果你有原油的想法，它有助于了解什么形状的价格和你可以如何投资于这种商品。

生产后，原油被提炼成许多不同的产品，包括我们用来为汽车提供燃料的汽油。但它不仅仅是气体。石油产品包括塑料、药品、油毡、木瓦、油墨、化妆品、合成纤维、溶剂、肥料、沥青和成千上万的其他产品。

但什么会影响价格呢？原油通常对供求规律作出反应。需求越高，供给就越少。当这种情况发生时，价格往往会上涨。当需求减少时，供应相当稳定，导致价格下降。例如，当天然气需求量很大时，比如说在夏季驾驶季节，泵的价格会上涨，从而导致原油价格上涨。

同样，中国和印度等经济仍在增长的发展中国家的需求也在推高价格。地缘政治对原油价格也有很大影响。中东的紧张局势可能导致油价飞涨。中东是世界上大部分石油的生产地。

如何投资原油

投资实物原油不像投资其他大宗商品那么容易；你不能只买一桶油。作为投资者，你可以考虑期货；直接拥有商品的最直接的方法。但期货价格波动很大，需要大量资金。而且他们还需要大量的知识，所以对于新手投资者来说，这并不是一个好的选择。

投资者可以考虑购买石油公司、原油共同基金，甚至etf的股票。这些工具就像股票一样在交易所交易，所以很容易买到。美国石油基金就是一个例子。它跟踪西德克萨斯轻质低硫原油的运动。

其他选择包括购买共同基金或能源行业etf的股票，这些基金直接投资于石油公司股票。这些选择往往具有较低的风险，因为它们的产品更加多样化。

金

黄金市场具有多样性和增长性。它被用于珠宝、科技、央行和投资者，在全球经济的不同时期形成了它的市场。传统上，贵金属一直是一种安全的投资和对冲通胀的工具。当美元贬值时，你可以打赌金价会上涨。

就像原油一样，当需求增加时，黄金价格也会出现同样的情况。此外，当持有黄金的央行决定通过购买更多黄金使货币储备多样化时，价格也会受到影响。

如何投资黄金

与原油不同，投资者可以持有实物商品。想要持有实物商品的投资者可以购买金条或金币。但这意味着必须付费才能将其储存在存款箱、保险库或其他安全的地方。

另一个选择，就像你对原油的选择一样，是通过期货合约。合约要求投资者存入初始保证金。不过，这种投资还是有风险的。如果价格上涨，投资者将获利。然而，如果价格下跌，投资者就会赔钱。

股票和etf，以及共同基金期权都非常充足。对于黄金股，投资者不仅限于生产商，还包括勘探和采矿公司。像往常一样，投资者做好功课，看看每家公司的经营风险是什么，是个好主意。

另一方面，黄金etf在追踪其价格的同时，提供了对贵金属的敞口。例如，SPDR Gold Shares ETF为投资者提供黄金敞口，而无需持有黄金。

贱金属

贱金属是商业和工业应用中常用的金属，如建筑和**业。铝、锌和铜就是很好的例子。它们相对便宜，而且供应一般稳定，因为它们在世界各地普遍存在。但由于这些金属非常丰富，价格往往比贵金属低得多。然而，贱金属应用的增加，加上全球需求的增长，特别是来自中国和其他发展中国家的需求，继续对价格产生积极影响。

如何投资贱金属

持有铝、锌和铜不一定会很有成效，因为它们的价格，投资者必须持有大量这些商品才能获利。相反，持有铝业公司（Alcoa）等贱金属公司或美国钢铁公司（us.steel）等钢铁公司的股票是一个很好的切入点。此外，持有SPDR S&amp；等ETF；P金属公司；矿业ETF为涉及金属和矿业的公司提供敞口。

如何购买商品常见问题

什么是投资大宗商品的最佳方式(the best way to invest in commodities)？

投资大宗商品的最佳方式是通过大宗商品etf。etf允许交易的便利性，因为它们像股票一样被购买，提供多样化，不像期货那样以保证金交易，并且通常具有较低的费用比率。

你应该什么时候购买商品？

没有什么特定的时间是购买商品的最佳时间。大宗商品是对冲通胀的工具，因此在高通胀期之前买入是一种很好的投资策略。然而，预测通货膨胀何时发生可能是困难的，大多数发达经济体不再经历高水平的通货膨胀。

考虑到投资者的时间范围和风险状况，商品应被视为任何其他投资。当一种商品的价格很低，并且基于基本面，它的未来前景看起来很强劲时，购买它总是一个好时机，可以长期购买。

如何购买石油商品？

个人可以通过购买石油商品ETF、购买石油公司股票或通过经纪账户购买石油期货来购买石油商品。

大宗商品是好的投资吗？

和任何好的投资一样，大宗商品也会带来风险。投资者需要了解他们希望交易的商品的市场，例如，油价可以根据中东的政治气候波动。

投资类型也很重要；etf提供了更多的多样化和更低的风险，而期货更具投机性，而且由于保证金要求，风险更高。

也就是说，大宗商品可以对冲通胀，特别是黄金可以对冲市场低迷。

如何开始商品交易？

你可以在做了研究并确定了适合你的具体投资之后，通过开立一个经纪账户并购买你选择的商品特定公司或商品ETF的股票来开始交易商品。

底线

与任何投资一样，大宗商品也有其自身的风险，但如果你了解你选择投资的商品的各个方面，那么它仍然是分散投资组合的好方法。

除上述商品外，其他需要考虑的商品还有其他贵金属铂、钯、银、锂、棉花以及咖啡、玉米、燕麦、小麦、大豆和糖等食品。但就像所有的投资决策一样，你可以自己做研究或者咨询有经验的经纪人。