去年部分时间,科技板块遭受重创,Facebook股价单日下跌19%,一周内亏损1200亿美元。就在几天前,Netflix(Netflix)公布了较弱的季度业绩,订户前景黯淡。
这些故事加剧了投资者对整个行业技术领域持续放缓的担忧,特别是在2017年30%的上涨之后,这引发了对即将下跌的担忧挥之不去。科技股再次保持活跃,在2018年和2019年持续上涨,并在2020年春季COVID-19抛售期间保持坚挺。 这可能导致投资者担心该行业过热。
投资者可能会通过科技共同基金(technology mutual funds)对科技股进行多元化投资,从而限制其下行风险,而不是完全从科技股撤资。以下是四个表现最好的人:
(所有数据均为截至2020年12月的最新数据)
FBSOX是最大和最古老的科技共同基金之一。在基金存续期间(成立日期1998年2月),其平均年化回报率超过12%。该基金的目标是资本增值,它将至少80%的资产投资于提供it服务的公司。共同基金相对集中,尽管该基金的投资组合中有50只股票,但前10只股票占资产的64%。约95%的股票为国内股票,其余为国际新兴市场股票。
流动率很低,只有27%。FBSOX要求最低投资2500美元,最低经常性投资25美元。该基金一年、三年和五年的年化收益率分别为26.14%、21.18%和18.68%。
ROGSX是一只长期成长型基金,根据基本面选股,而不考虑市值。该基金的投资组合中只有34只股票,前10只股票仅占其资产的46%。你会看到家喻户晓的名字,如Alphabet(谷歌)和Intel(英特尔),以及一些不太知名的股票,如VMware,Inc.(VMW),为该基金带来了丰厚的回报。
自1998年成立以来,该基金实现了近5%的回报率,一年、三年和五年的年化回报率分别为24.54%、17.97%和20.85%。
对于寻求长期资本增长的投资者来说,这是一只积极的增长型基金。正如你所预期的,一只管理激进的基金的换手率高达101%。自2000年成立以来,该基金的表现一直优于MCSI全球各国指数IT和理柏全球科技基金的平均水平。
一年、三年和五年平均年回报率分别为70.61%、24.08%和24.59%。最低投资额为2000美元(个人退休账户为1000美元),加上账户的费用为100美元。
所有股票共同基金都包含一定程度的风险,因此较为保守的投资者不妨考虑固定收益基金。
SHGTX是另一只积极的增长型基金,与MCSI世界指数IT Index Net相比,其投资组合主要集中在半导体(48.5%对15%)和空头(6%对17%)。然而,上证综指在过去三年中的表现一直优于上证综指5%至10%。
一年期、三年期和五年期的年化收益率分别为35.12%、19.57%和22.22%。该基金需要2 000美元的最低投资额。