影响投资的前五大共同基金

千禧一代在投资那些致力于保护环境和社会的公司方面走在了前列。这种被称为“影响力投资”的方式已经从千禧一代蔓延到婴儿潮一代和老年投资者。...

千禧一代在投资那些致力于保护环境和社会的公司方面走在了前列。这种被称为“影响力投资”的方式已经从千禧一代蔓延到婴儿潮一代和老年投资者。

冲击投资不是一个新概念，但这一趋势已变得如此流行，以至于许多共同基金都专注于原则性投资。这通常通过关注ESG或环境、社会和治理标准来衡量。这样做的目的是寻找有助于人类和地球的投资，并在高管和员工之间合理分配工资。

我们选择了五只专注于影响力投资的共同基金，这是基于它们对ESG筛选的承诺以及它们产生今年迄今正回报的能力。所有数据均为截至2018年10月1日的最新数据。

1.parnassus奋进投资者（parwx）

该基金的重点是为员工提供良好工作环境的公司。这一重点的目的是为了支持员工的福利，并找到由于更好的员工保留而成为优秀竞争对手的公司。

Parnassus Endeavor Investor倾向于寻找它认为被低估的公司，并通过投资这些公司来实现资本增值。PARWX避免涉及酒精、赌博、烟草或其他“副”行业的公司，以及化石燃料公司。

Parnassus采用先进的ESG筛选技术，建立了一个可供选择的公司范围，然后将选择范围缩小到30或40家基本面较强的公司。该基金五年期平均收益率为14.0%。

该基金同时寻求收益和资本增值。约80%的基金资产是符合ESG标准的公司债券。请注意，本基金除投资公司债券外，还投资市政债券和美国**债券。它还可能购买抵押贷款支持证券。

TSBRX的目标是将其资产的10%投资于对社会和环境有利的公司。它可以投资于负担得起的住房、社区发展、可持续能源或自然资源。

另外90%的投资组合可能无法通过ESG测试，因此该基金是为那些能够接受一些专注于影响力投资，同时从更传统的公司寻求回报的人而设立的。

这项基金消除了烟酒公司、核电公司和向军方**武器的公司。股票筛选者要求工作场所多样化，董事会中至少有一名**，而且不侵犯人权。

在大约400只股票中，持股最多的三只分别是苹果、微软和Alphabet，总体而言，这些股票在医疗保健和科技公司中具有很强的代表性。该基金平均每年以近1%的速度击败标准普尔500指数。

沃尔登愿意投资于任何规模的公司，但往往在其投资组合中有大公司。根据ESG准则，资金经理对公司进行筛选。

也就是说，该公司确实拥有麦当劳、康菲石油以及耐克这三家公司，这三家公司给一些投资者带来了问题。该基金不会投资于武器、核电站或烟酒公司。

回报率连续五年击败标准普尔500指数。它将至少80%的资产持有权益证券，并专注于大型股公司。

这个基金的费用比率是我们名单上最高的。它投资于中型和大型公司，也可能投资于美国以外的公司。该基金还投资于期货和期权。

多米尼为衡量公司建立了自己的社会和环境标准。除了ESG筛选外，该基金还寻找参与社区、支持员工福利和关注生态系统的公司。

该基金创建了可供选择的公司指数，并成功地跟上了标准普尔500指数的回报率。

共同基金正在迅速为有影响力的投资者创造产品。但正如你从这张清单上对基金的描述中所看到的，你必须仔细权衡每一只基金认为哪些是对社会负责的投资。一些基金将一小部分资产投入到影响力投资中，而另一些基金则将责任公司的完整投资组合投入其中。

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