商业界有一个古老的说法，如果你计划失败，你就计划失败。这听起来可能有点油腔滑调，但那些认真想要成功的人，包括交易者，应该把这些话当作是用石头写的。如果问任何一个在稳定的基础上赚钱的交易者，他们可能会告诉你，你有两个选择：1）有条不紊地遵循书面计划，或2）失败。

如果你已经有书面的交易或投资计划，恭喜你，你是少数。要想在金融市场上工作的方法或方法，需要时间、精力和研究。虽然没有任何成功的保证，但你已经通过制定一个详细的交易计划来消除了一个主要障碍。

关键要点

• 制定一个计划对于实现交易成功至关重要。
• 交易计划应该是一成不变的，但是需要重新评估，并且可以随着市场条件的变化而调整。
• 一个坚实的交易计划考虑了交易者的个人风格和目标。
• 知道什么时候退出交易和知道什么时候进入头寸一样重要。
• 在交易计划中应增加止损价格和利润目标，以确定每一交易的具体出口点。

如果你的计划使用了有缺陷的技术或缺乏准备，你的成功不会马上到来，但至少你有能力制定和修改你的路线。通过记录这个过程，你可以了解什么是有效的，以及如何避免新手交易者有时面临的代价高昂的错误。不管你现在是否有计划，这里有一些想法可以帮助你完成这个过程。

避灾101

交易是一项生意，所以如果你想成功，就必须这样对待它。读几本书，买一个图表程序，开一个经纪账户，开始用真金白银交易，这不是一个商业计划，更像是一个灾难的处方。

一份计划应该写上明确的信号，这些信号在你交易时不会改变，但在市场关闭时会重新估值。该计划可以随着市场情况而改变，并可能随着交易员技能水平的提高而进行调整。每个交易者都应该写下自己的计划，考虑到个人的交易风格和目标。使用别人的计划并不反映你的交易特点。

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黄金时代后的投资

构建完善的总体规划

没有两个交易计划是相同的，因为没有两个交易者是完全相同的。每种方法都将反映交易风格以及风险承受能力等重要因素。稳健的交易计划还有哪些重要组成部分？以下是每项计划应包括的10点：

1.技能评估

你准备好交易了吗？您是否通过纸面交易测试了您的系统，您是否有信心在真实的交易环境中工作？你能毫不犹豫地听从你的信号吗？市场交易是一场相互让步的战争。真正的专业人士是有准备的，他们会从其他人那里获利，而这些人缺乏计划，通常会在犯了代价高昂的错误后把钱送人。

2.心理准备

你觉得怎么样？你睡够了吗？你能胜任前面的挑战吗？如果你在感情上和心理上都没有做好准备去市场上打仗，那就请一天假，否则你就有可能失去你的衬衫。如果你很生气，全神贯注，或者分心于手头的工作，这种情况几乎肯定会发生。

许多交易者在一天开始准备之前都会重复一句市场咒语。创造一个能让你进入交易区的。另外，你的交易区域应该没有干扰。记住，这是一个生意，分心可能是昂贵的。

3.设定风险等级

你应该在一次交易中承担多少投资组合风险？这将取决于你的交易风格和风险承受能力。风险的金额可能会有所不同，但在给定的交易日，风险可能会在投资组合的1%到5%之间。这意味着，如果你在一天中的任何时候损失了这笔钱，你就退出市场，留在外面。如果事情不顺你的方向发展，最好休息一下，改天再战。

4.设定目标

在你开始交易之前，设定现实的利润目标和风险/回报比率。你接受的最低风险/回报是多少？许多交易者不会进行交易，除非潜在利润至少是风险的三倍。例如，如果你的止损是每股1美元，你的目标应该是每股3美元的利润。以美元或投资组合的百分比设定每周、每月和年度利润目标，并定期重新评估。

5.做作业

开市前，你有没有检查一下世界各地的情况？海外市场是涨是跌？标普500指数期货在上市前是涨是跌？指数期货是在市场开盘前衡量市场情绪的好方法，因为期货合约日夜交易。

什么是到期的经济或盈利数据以及何时到期？在你面前的墙上张贴一个清单，在一份重要报告之前决定你是否想交易。对于大多数交易员来说，最好等到报告发布，而不是在对报告的不稳定反应中承担与交易相关的不必要风险。基于概率的专业贸易。他们不赌博。在重要报告之前进行交易通常是一场赌博，因为不可能知道市场会如何反应。

6.交易准备

无论你使用哪种交易系统和程序，在图表上标明主要和次要的支撑和阻力水平，设置进出信号警报，确保所有信号都能被清晰的视觉或听觉信号轻易看到或检测到。

7.设置退出规则

大多数交易者错误地将大部分精力集中在寻找买入信号上，而很少注意何时何地退出。许多交易者如果下跌就不能卖出，因为他们不想吃亏。克服它，学会接受损失，否则你将无法作为一个交易者。如果你的止损被击中，那就意味着你错了。别当真。专业交易者输得比赢的多，但通过管理资金和限制损失，他们仍能盈利。

在你进入一个行业之前，你应该知道你的出口。每笔交易至少有两个可能的出口。首先，如果交易对你不利，你的止损是多少？必须写下来。精神停止不算数。第二，每个行业都应该有一个利润目标。一旦你到了那里，卖出你的头寸的一部分，你可以移动你的止损对你的立场，其余的盈亏平衡点，如果你愿意。

8.设置录入规则

这是在退出规则提示之后出现的，原因是：退出远比进入更重要。一个典型的进入规则可以这样表述：“如果信号A触发，有一个最小目标至少是我止损的三倍，我们在支持，然后在这里购买X合约或股票。”

您的系统应该足够复杂，以有效，但足够简单，以方便快速决策。如果你有20个必须满足的条件，而且很多是主观的，你会发现很难（如果不是不可能的话）进行交易。事实上，计算机往往比人做得更好，这可能解释为什么现在纽约证券交易所发生的近50%的交易都是由计算机程序生成的。

计算机不需要思考或者感觉良好就可以进行交易。如果符合条件，他们就进入。当交易走错方向或达到盈利目标时，他们就会退出。他们不会对市场生气，也不会在做了几笔好交易后感到无敌。每个决定都是基于概率，而不是情感。

9.做好记录

许多经验丰富、成功的交易员也擅长记录。如果他们赢得了一笔交易，他们想知道为什么和如何做。更重要的是，他们想知道他们输了的时候也一样，所以他们不会重复不必要的错误。记下具体情况，如目标、各交易的进出口、时间、支撑和阻力水平、日开盘幅度、当日市场开盘、收盘情况，记录交易原因及吸取的教训。

您还应该保存您的交易记录，以便您可以返回并分析特定系统的损益、支取（使用交易系统的每笔交易损失的金额）、每笔交易的平均时间（计算交易效率所必需的时间）以及其他重要因素。此外，将这些因素与买入并持有策略进行比较。记住，这是生意，你是会计。你希望你的生意尽可能的成功和盈利。

80%

根据巴伯、李、刘和奥登2010年发表的一篇题为“日内交易者是否理性地了解自己的能力”的论文，两年内退出的日内交易者的百分比。

10.分析绩效

在每个交易日之后，把利润或亏损加起来是次要的，要知道原因和方式。把你的结论写在你的交易日志上，以便你以后参考。记住，总会有失败的交易。你想要的是一个能赢得长期利益的交易计划。

底线

成功的实践交易并不保证你会找到成功，当你开始交易真正的钱。那是情绪发挥作用的时候。但如果系统在实践环境中产生积极的结果，成功的实践交易确实会让交易者对他们使用的系统充满信心。决定一个系统不如获得足够的技能来进行交易，而不必事后猜测或怀疑决定。自信是关键。

没有办法保证交易能赚钱。交易者的机会取决于他们的技巧和输赢机制。没有胜负之分。专业交易者在进入一个交易之前就知道机会对他们有利，否则他们就不在了。通过让他们的利润顺风顺水，减少损失，交易者可能会输掉一些战斗，但他们会赢得这场战争。大多数交易者和投资者的做法恰恰相反，这就是为什么他们没有始终如一地赚钱。

成功的交易者总是把交易当作生意来对待。虽然不能保证你会赚钱，但如果你想在交易中持续成功并生存下来，制定一个计划是至关重要的。