共同基金包装

共同基金wrap，也称为共同基金咨询计划或wrap账户，是一种财富管理服务，为投资者提供个性化建议和大量共同基金。共同基金包装计划通常由全方位服务的经纪公司提供。通常，投资者从通常提供折扣销售的共同基金列表中进行选择。投资者为整个账户支付一笔年费，即打包费。...

什么是共同基金包装(a mutual fund wrap)？

共同基金wrap，也称为共同基金咨询计划或wrap账户，是一种财富管理服务，为投资者提供个性化建议和大量共同基金。共同基金包装计划通常由全方位服务的经纪公司提供。通常，投资者从通常提供折扣销售的共同基金列表中进行选择。投资者为整个账户支付一笔年费，即打包费。

关键要点

通过共同基金包装，金融公司为投资者提供个性化建议和大量共同基金。
共同基金交易账户也称为共同基金咨询或交易账户，通常由全方位服务的经纪公司提供。
这些计划允许客户根据他们的风险承受能力、年龄、目标和其他投资偏好，建立一个个性化的共同基金投资组合。
因为共同基金包装通常需要25000美元的最低投资，它们通常面向高净值客户。
机器人咨询平台提供了一个较低的预算选择，提供相同的投资分析和投资组合建设服务的自动化版本，费用较低。

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共同基金简介

共同基金包装的工作原理

对于寻求建立定制的共同基金投资组合的高净值客户来说，共同基金包装计划是一个不错的选择。共同基金包装计划允许投资者建立一个共同基金投资组合的基础上，他们的喜好和目标。共同基金包装账户通常需要25000美元的最低投资。

在共同基金包装计划中，投资者可以与财务顾问合作，并将获得一份精选的基金清单。财务顾问可以与客户合作，根据客户的目标和风险承受能力建立投资组合。财务顾问通常会根据客户的投资情况建议共同基金投资组合配置。

共同基金包装计划的投资者可以从较低的交易成本和基于其个性化投资目标的专业建议投资组合中获益。年度包装费通常是与投资组合相关的主要费用。年度包装费通常根据项目中的资产进行分级。根据项目的不同，它可以从0.25%到3%不等，并且是投资组合中基金收取的年度运营费之外的费用。

通过共同基金包装，投资者与顾问合作创建投资组合。有了机器人咨询服务，这个过程是自动化的。

共同基金包装竞争

共同基金包装计划可以是一个很好的投资选择投资者。然而，越来越多的机器人顾问已经为这些项目带来了竞争。因此，许多全方位服务的经纪公司为客户提供机器人咨询服务。查尔斯施瓦布的智能投资组合就是一个例子。

机器人咨询平台提供投资分析和投资组合构建服务。他们提供了一些额外的好处，因为服务是自动化的，费用可以降低，投资最低限度通常较低。在最低投资额较低的情况下，robo advice wrap计划可提供给仅需5000美元即可建立管理投资组合的投资者。大多数robo advice wrap计划使用交易所交易基金（ETF）而非共同基金。

机器人咨询项目通常提供etf而不是共同基金。投资者只需支付5000美元的最低价格就可以获得这些服务，而一般情况下，这一最低价格为25000美元。