抵押贷款欺诈的目的通常是收取比诚实申请时所允许的数额更大的贷款。例如,故意伪造抵押贷款申请的信息。抵押贷款欺诈计划包括稻草购买,航空贷款和双重销售。
除了个人进行抵押贷款欺诈,大规模的抵押贷款欺诈计划并不少见。2008年,美国司法部和联邦调查局(FBI)发起了“恶意抵押贷款行动”,作为调查和起诉144起抵押贷款欺诈案件的专项行动。 对抵押贷款欺诈的惩罚包括罚款、归还和平均28个月的监禁。 抵押贷款欺诈有两个不同的领域。
这类欺诈的实施者往往是利用其专业知识或权威的业内人士。这些内部人士包括银行职员、评估师、抵押经纪人、律师、贷款发起人和其他从事抵押贷款行业的专业人士。欺诈牟利的目的不是保障房,而是滥用抵押贷款程序,从贷款人或房主那里窃取现金和权益。联邦调查局优先处理诈骗牟利案件。
这类欺诈行为通常表现为借款人为获得或维持房屋所有权而采取的非法行为。例如,借款人可能会在贷款申请中虚报收入和资产信息,或诱使评估师操纵房地产的评估价值。
抵押贷款欺诈是一种金融犯罪,其本质是伪造贷款文件,或以其他方式试图从抵押贷款过程中非法获利。联邦调查局认为欺诈是一种重大失实陈述,失实陈述或遗漏有关的抵押贷款,然后依赖于贷款人。一个影响银行决策的谎言,例如,关于是否批准贷款,接受减少的还款金额,或同意某些还款条款,就是抵押贷款欺诈。美国联邦调查局(FBI)和其他负责调查抵押贷款欺诈的执法机构,特别是在2008年房地产市场崩盘之后,已经将欺诈的定义扩大到包括针对困境房主的欺诈。
除了对贷款申请撒谎之外,其他类型的抵押贷款欺诈包括:
...学生贷款计划偶尔会成为个人或学校自身实施的学生贷款欺诈的受害者。如果有人怀疑有欺诈行为,报告可疑欺诈行为的正确方式是通过电话、电子邮件或书面形式联系美国教育部监察长办公室。 ...
... 非法贷款包括有非法合同条款的贷款和在欺诈情况下发放的贷款。与贷款有关的法律因司法管辖区而异,贷款的合法性也可能因来源地而异。如果调查发现非法贷款,处罚可能包括罚款、监禁和吊销专业证书和执...
... 房地产欺诈是指以虚假陈述抵押贷款申请信息或其他涉及资金转移的房地产相关文件为目的的任何非法活动。它也通常被称为抵押欺诈,因为抵押申请通常是欺诈发生的地方。掠夺性抵押贷款虽然是...
... 抵押贷款欺诈是一种欺诈行为,其目的是操纵抵押贷款申请的细节,使买方、卖方或第三方受益,通常以贷款机构为代价。尽管政府机构缺乏调查能力,使得抵押贷款欺诈...
...指一块房地产的价值故意高于其当前市场价值的情况。与抵押贷款欺诈的概念密切相关,故意伪造评估文件的行为通常是通过使用现代技术来改变由知名评估师编制的评估文件的内容。人们的期望是,没有人会与准备文件的评估...
... 抵押贷款欺诈调查是对特定抵押贷款或一组抵押贷款的情况进行调查的结构化工作。此类调查有时由抵押贷款行业的专业人士进行,但如果欺诈调查涉嫌涉及大规模行动,...
... 如果你是抵押贷款欺诈的受害者,作为一名消费者,你可以通过几种不同的途径提交抵押贷款欺诈报告。您提交报告的每个机构的投诉流程略有不同。接受和调查抵押贷款欺诈投诉...
...性保险套餐的人辩护,而抵押欺诈律师将代表被指控策划抵押贷款计划或设定利率欺诈客户或勒索钱财的经纪人。。 ...
第1部分 第2部分:防止邮件欺诈 1检查常见的做法。无论发生哪种类型的邮件欺诈,它们通常都会要求提供金钱或个人信息。如果你收到一封看起来不太熟悉的邮件,请仔细阅读并寻找常见的欺诈做法。如果你看到一些通常发...