自我交易是指受托人在交易中以自己的最佳利益行事,而不是以客户的最佳利益行事。这是一种利益冲突,是一种违法行为,可能导致诉讼、处罚和解雇。自我交易可能有多种形式,但通常涉及个人从代表另一方执行的交易中获益或试图获益。
自我交易可能涉及许多类型的个人,他们在受托责任的指导下工作。他们可能包括受托人、律师、公司管理人员、董事会成员和财务顾问等。自我交易可能包括各种试图不适当地充实自己的行为,例如将公司资金用作个人贷款,无视对雇主的忠诚义务为自己承担交易或机会,或在股票市场交易中使用内幕信息或非***息。自我交易可能有多种形式。它不需要总是直接丰富个人的行为,但可以代表另一方。
自我交易的一个例子是,如果一个理财顾问明知故犯地建议他的客户购买不符合他们最佳利益(例如太贵或不合适)的理财产品,以赚取更高的佣金。其他一些例子包括:
由于涉及到非营利组织,自我交易被写入美国法典(26 U.S.C.A。§ 4941). 国税局(IRS)被允许对一个不合格的个人与私人基金会进行的每一交易行为征收5%的税。被取消资格的人可能是受托人、董事、官员、亲属或基金会的主要贡献者,等等。该规则禁止的交易包括贷款、租赁、销售、交换、某些类型的补偿以及向不合格人员转让资产。欲了解更多信息,国税局指南对自我交易的细节有用的信息。
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