什么是sec表格n-6(sec form n-6)？

SEC表格N-6是某些信托账户必须向美国证券交易委员会（SEC）提交的表格。SEC是一个监管机构，帮助防止金融市场的欺诈和其他形式的欺诈。SEC监督美国上市公司的活动和记录保存。SEC N-6表格帮助投资者获得有关投资可变人寿保险合同的相关信息，可变人寿保险合同中包含投资成分，且价值可能波动。

关键要点

• SEC表格N-6是必须由单独账户提交的文件，这些账户是提供可变人寿保险合同的单位投资信托（UIT）。
• 由于可变寿险保单具有更大的波动性，因此与之相关的风险也更大，美国证券交易委员会（SEC）的规定形成了N-6。
• SEC表格N-6帮助投资者了解与这些政策相关的条款、条件和风险。

了解sec表格n-6

SEC表格N-6是必须由单独账户提交的文件，这些账户是提供可变人寿保险合同的单位投资信托（UIT）。单位投资信托是一家购买或持有一组证券（如股票或保险合同）的美国金融公司。UIT类似于共同基金，因为它们代表一篮子投资，投资者在其中汇集资金。UIT将这些投资作为可赎回单位提供给投资者。

可变人寿保险合同

可变人寿保险是一种包含子账户的永久人寿保险单，该子账户提供了额外的投资部分。保单的现金价值投资于市场，类似于共同基金。因此，保单的支付金额基于保单内基础投资的表现。换言之，可变保单在投资表现良好时支付更多的钱，而在投资表现不佳时支付较少的钱。

可变寿险保单的价值波动较大，因此与之相关的风险也较大。正是由于这些原因，美国证券交易委员会（SEC）授权成立N-6，以帮助投资者了解与这些政策相关的条款、条件和风险。

sec文件

SEC N-6表格只是SEC备案的一个例子。这些文件是官方声明或文件，可能包括定期报告、注册声明和涉及风险披露的文件。在美国，联邦**要求这些文件必须归档，并向潜在投资者开放，以便充分披露。投资者审查所有这些文件，以此来评估公司的业绩记录，评估公司目前的财务状况，并试图预测公司在不久的将来的股票表现。

sec表格n-6的部分内容

SEC表格N-6由三个主要部分组成。

a部分

本文件的A部分，即招股说明书，必须包含有关投资的明确书面信息，普通投资者可能没有金融或法律方面的专业背景，可以理解。它应该平衡地披露可变人寿保险合同的积极和消极方面。

A部分包括的其他项目如下：

• 合同、投资和成本概述。
• 费用表，包括日常费用、年费和交易费用。
• 注册人或保险公司的一般说明。
• 保费，即投资者每月需要向保险公司支付的费用。这将包括到期日和金额。
• 必须说明合同规定的标准死亡抚恤金，包括如何计算抚恤金以及保险何时生效。
• 退保或退保政策，如提前退保的条款和费用
• 根据保单可获得的贷款需要披露是否有贷款、任何限制以及收取的利率。
• 与合同和任何其他投资相关的投资风险。
• 保险公司对投资者的风险，其中包括一项披露，即如果公司遭受财务损失，保单的赔付将面临风险。
• 保险公司的财务报表。
• 利益冲突，其中可能包括披露投资专业人士向投资者**这些保单可能获得报酬。
• 税收和法律诉讼。

与其他文件一样，本文件应遵循《证券法》第421（d）条规定的指导原则，即通俗易懂的英语规则，该规则规定措辞应清晰、简洁、易于理解。

b部分

B部分包含一些投资者可能感兴趣的附加信息声明（SAI）。B部分中的一些项目包括：

• 财务报表，如果没有列在前面
• 非主要风险包括招股说明书中未包含的任何风险。
• 注册人购买的服务以及为这些服务向第三方支付的费用。此外，必须列出保险公司与其他实体签订的任何服务协议。
• 招股说明书中未披露的溢价信息将在此处列出，如对预付款的任何限制
• 保险人是投资公司，必须列出他们的地址和与保险公司的任何联系。

c部分

最后，C部分包含有关公司和参与保险提供的人员的信息。C部分的一些信息包括：

• 附件，可能包括保险公司签订的任何合同和公司注册证书。此外，还将展示设立公司的董事会决议。
• 董事和高级管理人员名单及其姓名、营业地址和在公司的职位。
• 赔偿，将列出公司及其附属公司的任何责任保险。
• SEC文件的签名。

符合特定标准的公司必须填写并提交SEC表格N-6，这是1940年《投资公司法》和1933年《证券法》要求的文件。为履行SEC的备案义务，SEC表格N-6必须填写并以电子格式在SEC网站上提交。美国证券交易委员会向公众公开了这些文件中包含的信息。