遗产规划可能很难考虑。总的来说,它迫使个人思考他们生前和死后将要发生的财政问题。因此,确保资产得到谨慎管理,确保下一代家庭成员能够顺利继承遗产,这一点极为重要。
尽管任何一位律师都可以为直截了当的情况起草一份简单的遗嘱,例如为一个人的401(k)养老金的受益人命名,但经验丰富的信托和遗产律师可以帮助处理涉及多个信托和多个继承人的更复杂的情况。
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在制定遗产规划时,您可能会有各种各样的顾虑,包括:
这些主题和下面的问题是一个很好的地方开始时,为您的需要寻找最好的律师。
以下问题将帮助您了解房地产规划,并确定未来的房地产规划律师是否适合您。
只有当候选人对此问题回答“是”时,才继续进行。房地产专家将及时了解法律法规的所有变化,并具备必要的战略知识,以最有效的方式仔细地撰写您的文件。
显然,你应该努力找到最有经验的律师,他可能已经看到准备好的文件生效后,客户的死亡。这些律师将面临来自**或国税局(IRS)的挑战,并知道如何克服任何障碍。
一些律师只是起草遗产规划文件,而另一些律师也执行相关信托。一般来说,聘请后一类律师更有效,后者可以确保将正确的资产转入信托。
一些房地产规划律师会每半年或每年审查一次您的事务,只需支付少量费用。这是很重要的,因为如果你经历了生活的改变或者你的财务状况的改变,调整你的计划可能是必要的。新的立法修正案也可能改变你的遗产规划。
举个例子:2017年的《减税和就业法案》将遗产税和免发电税提高到2025年。
您可能有多种类型的遗嘱、信托和人寿保险计划,而综合遗产计划可以包括所有这些。所以你的遗产律师在这些方面有丰富的知识是很重要的。你可能希望你的遗产律师帮助你了解每一个遗产规划工具的细微差别,并辨别出那些可能适合你。
许多房地产规划律师收取固定费用,而不是按小时计费。有些人两者兼有,他们对建立信托等标准服务收取固定费率,然后对特殊研究任务收取小时费率。无论如何,提前询问薪酬模式是明智的,以避免意外。
将资产放入可撤销的活信托中可以避免昂贵而繁重的遗嘱验证程序(向**提交遗嘱)。但这可能不是每个人都能做到的最好办法,因为可撤销的活信托不会避免遗产、遗产或所得税。不幸的是,一些律师建议这些结构只是为了他们可以收取更多的钱。
随着预期寿命的增加,出现长期身心健康问题的可能性也随之增加。遗产律师应通过起草授权书、医疗保健指令和生前遗嘱,帮助客户为残疾或痴呆症的可能性做好财务准备。
虽然通常不会有极度的匆忙,但请记住,您可能希望与其他专业人士(如会计师、退休规划师或基金经理)讨论遗产计划的各个方面。虽然遗产律师的专业知识可能与这些领域重叠,但他们可能不是一般税务专家或投资顾问。给自己足够的时间来获得一个更广泛的,大局的观点,你的遗产计划和后勤的实际执行。
即使你和一个有经验的房地产规划律师一起工作,也必须检查所有的文件和表格,以避免任何沟通错误。清楚什么是以后可以改变的,什么是不可改变的。
虽然大多数房地产规划律师努力让他们的客户在任何时候,重要的是要知道,助理或律师助理将可以回答问题,在紧急情况下,如果你的律师不在。
以下是你应该问自己的几个问题:
相信你的直觉,确定一个特定的遗产规划律师是否适合你。遗产规划在情感上和法律上都是复杂的,因此必须选择一位能够熟练处理所有内容的律师。
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