投资金字塔,或风险金字塔,是一种投资组合策略,根据这些投资的相对风险水平来分配资产。该策略将投资的风险定义为投资收益的方差,或投资价值大幅下降的可能性。
金字塔底部和最宽的部分由低风险投资组成,中间部分由增长投资组成,顶部最小的部分分配给投机性投资。
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投资金字塔策略建立了一个以风险最低的投资为基础,以成熟公司的股票为中间,以投机性证券为顶部的投资组合。
在金字塔的每个风险层中,你会看到风险承担的增加,但可用于投资的总资金分配较少。因此,金字塔越高,风险越大,但潜在回报也越大。
请注意,并非所有的投资者都有相同的承担风险的意愿和/或能力。代表投资组合的金字塔应该根据个人的特定风险偏好和财务状况进行定制。
例如,哈罗德向他的财务顾问咨询如何定位他的投资组合。该顾问建议,基于哈罗德的目标、风险承受能力和时间范围,他应该采取投资金字塔战略。该顾问建议哈罗德将其投资组合的40-50%投资于国债和货币市场证券,30-40%投资于投资于公司股票和债券的共同基金,其余投资于期货和大宗商品等投机项目。
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