什么是投资理念(investment ideas)？

投资理念是关于如何有效投资的具体观点、计划或见解。投资理念通常包括投资顾问的专业知识和建议，投资顾问根据个人情况推荐不同的投资。职业投资组合经理还围绕针对特定风格的投资策略和想法建立有针对性的投资组合。

关键要点

• 投资理念是关于如何有效投资的具体观点、计划或见解。
• 投资顾问和专业投资组合经理根据个人情况推荐不同的投资，并围绕针对特定风格的投资策略和理念构建有针对性的投资组合。
• 财务顾问可以使用一系列工具为投资者分析和制定投资策略；这些投资理念通常基于资产类别风险和现代投资组合理论。
• 现代投资组合理论有助于建立个人投资计划的框架。

了解投资理念

投资理念和投资策略是投资决策的基础。个人投资者通常会向专业财务顾问寻求有助于制定短期和长期投资计划的服务。财务顾问可以使用一系列工具为投资者分析和制定投资策略。这些计划通常基于资产类别风险和现代投资组合理论。综合投资计划还可以结合使用基于特定战略管理的目标投资理念的管理型基金。

投资理念类型

现代投资组合理论

现代投资组合理论有助于建立个人投资计划的框架。现代投资组合理论认为，投资者可以建立一个优化的投资组合，提供多样化和风险承受能力。通过根据资本市场线的建议进行配置，投资者可以使用个别证券或基金来扭曲其配置，以匹配其风险承受能力，这可能是保守的、适度的或激进的。

资产类别风险

资产类投资可以帮助投资者用自下而上的基础来充实投资组合，以开发投资理念。一般来说，资产类别与某些有助于投资和投资组合构建的风险水平相关。保守投资者或即将退休的投资者倾向于选择风险较低的信贷投资的较高配置，而更激进的投资者则通过较高的股权配置来寻找风险较高的投资组合。一旦确定了投资类别的风险状况和分类，投资者将找到一系列投资理念和产品选择。这类投资通常侧重于寻找符合特定风格规范的投资理念。

风格投资

风格投资是构建多元化投资组合的重要组成部分。保守投资可能包括专注于货币市场基金、贷款产品、高收益公司债券、高质量公司债券和**债券投资的产品风格。更激进的股票投资可能包括成长股、价值股、收益股或以特定市值为重点管理的基金。投资经理可以使用定量和定性的技术来为他们的投资组合产生投资想法和投资策略。

在某些情况下，投资者也可能选择资产配置策略与其推荐配置相匹配的平衡型基金。通过管理分配给多个资产类别的综合投资组合策略，平衡型基金可以代替确定单个持股。