投资组合经理是为个人或机构投资者制定和实施投资策略的个人。在金融服务行业的职业范围内，对冲基金、养老金计划和私人投资公司或保险或共同基金公司的投资部门都有投资组合管理职位。...
投资组合经理是为个人或机构投资者制定和实施投资策略的个人。在金融服务行业的职业范围内，对冲基金、养老金计划和私人投资公司或保险或共同基金公司的投资部门都有投资组合管理职位。
投资组合经理可能被称为投资经理、财富经理、资产经理或财务顾问，但真正的投资组合经理职位侧重于投资的分析方面，而不是销售方面。
关键要点
- 投资组合经理为投资者制定并实施投资策略（即建立和管理投资组合）。
- 投资组合管理通常要求至少拥有商科、经济学或金融学的本科学位。
- 最适合这个职位的人在数据解释方面有很高的效率，并且喜欢研究和分析。
- Glassdoor的数据显示，截至2020年10月，美国投资组合经理的平均年薪为81461美元。
工作描述
投资组合经理主要负责为私人客户创建和管理投资分配。一些投资组合经理与个人和家庭合作，而另一些则将注意力集中在机构或公司投资者身上。在大多数情况下，投资组合经理遵循投资政策声明（IPS）规定的预定投资策略，以实现客户的投资目标。
一些投资组合经理精心设计提供给客户的投资组合，而另一些则只是管理客户的期望和交易。投资组合经理必须买入和卖出投资者账户中的证券，以维持特定的投资策略或目标。
在确定适合性后，客户将进入由投资组合经理开发或管理的投资配置中。投资组合经理根据客户的时间范围、风险偏好、回报预期和市场状况来确定客户的适当风险水平。为了成功地实现这一目标，投资组合经理进行了一次面谈，以充分了解客户的投资需求，并确保这些需求得到满足。
为了成功地构建后来用于定位客户资产的投资组合，投资组合经理必须对市场状况、趋势和整体经济前景保持深入的了解。要做到这一点，投资组合经理必须及时阅读相关的投资和贸易新闻、金融专家或投资出版物。此外，他们还必须与投资分析师和研究人员会面，以便更好地了解可能影响客户账户余额或未来投资的市场状况和国内外发展动态。
投资组合经理的大部分工作涉及维护客户关系。与投资者客户就市场状况、最新的投资研究和经济趋势进行定期联系，对于维持一本可行的商业书籍至关重要。此外，作为受托责任的一部分，投资组合经理必须至少每年与客户会面一次，以确保投资目标没有改变，当前的投资组合分配仍符合客户的初始要求。
投资组合经理必须定期评估预定投资组合的绩效，并满足监管机构提供的标准。例如，投资组合经理必须及时对不再符合初始投资目标或分配准则的投资组合进行更改。
同样，由于投资管理是一个高度监管的领域，投资组合经理确保遵守投资者披露、隐私法、反洗钱要求和反欺诈措施。
教育和培训
投资组合管理通常要求至少拥有商科、经济学或金融学的本科学位。大多数金融机构还需要金融服务或投资领域的经验，重点是向客户提供投资组合建议或进行深入的金融或市场分析。
投资组合经理还必须拥有适用的金融业监管局（FINRA）许可证。FINRA系列7许可证授权个人代表投资者客户买卖证券。 系列66，也被称为NASAA统一综合州法律考试，提供额外的权力，以提供建议和建议下的信托关系的投资账户。 只与机构投资者合作的投资组合经理，或监督其他资产经理的投资组合经理，通常需要获得额外的FINRA许可证。
大多数投资组合经理还拥有一个或多个行业名称或认证。特许金融分析师（CFA）是最受尊敬、公认和常见的称号之一，它提供高水平的培训，将投资分析领域的学术理论与当前实践和道德标准结合起来。 金融风险经理（FRM）的名称也很受终身投资组合经理的欢迎。 行业名称和所有FINRA许可证都有持续的继续教育部分。
所需技能
最适合担任投资组合经理的个人具备一定的技能，包括在数据解释方面的高度效率以及对研究和分析的嗜好。此外，对金融市场、经济学和投资组合理论的深入了解对于长期坚持职业生涯是必要的。个人还必须以客户为中心，具有与投资者客户就其账户和投资业绩进行频繁沟通的愿望和能力。
与金融服务业的其他职业道路类似，投资组合经理必须不断寻找新客户，同时与现有投资者保持牢固的关系。
薪水
由于投资组合管理作为一种职业需要大量的培训、认证或获得指定职位，以及正规的高等教育，因此该职位的薪水相对较高。Glassdoor的数据显示，截至2020年10月，美国投资组合经理的平均年薪为81461美元。
这种薪酬通常以管理资产（AUM）的形式为每个投资者客户支付，随着客户群的增长和投资账户的良好表现，这可能导致薪酬总额的大幅增加。
