财务顾问的作用非常广泛。一般来说，他们的工作是引导客户通过令人困惑的，有时压倒性的景观投资，税收，房地产和财务管理。归根结底，理财顾问的目标是帮助他们的每一位客户获得足够的钱在他们的有生之年消费，在某些情况下，为了子孙后代保护和保存一部分。一个人也可以为一个特定的目标**财务顾问，比如资助他们孩子的大学教育或购买度假屋。因此，理财顾问可能会被要求是一个万能的理财顾问，除了个人顾问和红颜知己。

关键要点

• 一般来说，理财顾问的工作是帮助每位客户在有生之年获得足够的资金，但一个人也可以为特定的目标聘请理财顾问，比如资助孩子的大学教育或购买度假屋。
• 在决定大学专业时，顾问的专业领域可能与股票、退休、教育、税收、保险、房地产或财务规划有关。
• 对于一个以成为财务顾问为目标进入大学的学生来说，一个很好的前景是攻读金融专业的商科学位。
• 财务顾问职业的好处之一是，进入这个职业不需要大学专业。

财务顾问来自不同的学术背景。在决定大学专业时，导师的专业领域可能是相关的。财务顾问可以关注的一些专业话题包括股票、退休、教育、税收、保险、房地产和财务规划。

例如，一个为投资经纪公司工作的财务顾问可能需要一套不同的技能，而不是一个只有自己小企业的收费财务规划师。此外，许多财务顾问必须在其选定的大学学位基础上接受专门培训，才能通过必要的执照考试。对于一个有抱负的财务顾问，这里有一些大学学位，可以为你的职业生涯做好准备。

金融专业商科学位

对于一个以成为财务顾问为目标进入大学的学生来说，一个很好的前景是攻读金融专业的商科学位。在学习商业的同时，学生们对银行和经济有了广泛的了解，这是理解金融规划的重要课题。另外，专注于金融可以让你深入了解如何为企业、股票或其他金融产品估值。

一些大学还开设了财务规划专业和证书课程。例如，圣地亚哥州立大学提供金融服务学士学位和个人理财计划证书。总的来说，一个商业专业的强大的定量和分析背景是一个强大的资产在财务咨询行业。有了商科学位并专注于财务规划，有时获得财务顾问执照所需的研究生课程可以减少到最少。

经济学学位

经济学学位，金融课程，也可以为有抱负的财务顾问提供基础。经济学涵盖全球和广泛的宏观经济概念，以及重要的微观经济议题，如货币和财政政策。对经济有透彻了解的财务顾问更有能力帮助客户渡过商业和金融市场周期。

一般来说，你在商业或经济专业上不会出错；两者都将为财务规划或咨询事业奠定良好的基础。为了获得会计学、经济学、市场营销学、金融学和管理学学位，你必须完成的基础课程将帮助你过渡到财务规划领域。

虽然商科或经济学学位更适合未来的财务顾问，但一个决定在大学毕业后或大学学习后期进入财务规划领域的人可能会在没有商科或经济学学位的情况下成功进入财务规划领域。这是财务顾问职业的好处之一；进入这个行业没有大学必修专业。

文科、传播学或心理学学位

文科学位，甚至通信或心理学学位都可以提供重要的沟通和分析技能。尽管理解投资和商业概念很重要，但理财顾问的大部分任务是处理人们和他们对金钱的情绪。与客户沟通和建立关系的能力都是同等重要的技能。

显然，金钱和财务问题可能是高度情绪化的问题。心理学专业的学生学习情绪、恐惧、焦虑以及大脑是如何工作的，这种训练有助于理财顾问处理客户关系。

通信专业还受益于分析能力和将复杂话题变得简单的能力。如果有财务和投资概念的补充，具有通信学位的规划师可以成为一名成功的财务顾问。

一些金融顾问希望能够为他们的客户提供购买和交易股票的建议。即使只是提供有关投资的建议也需要许可证。同样，保险公司的财务顾问需要额外的许可证来销售和建议专业保险产品。这些许可证需要及时的课程和考试。

一般来说，文科教授合理的推理和分析能力。在整合和提出财务计划时，具有优秀批判性思维能力的顾问将做好充分准备，向客户介绍各种选择。

底线

作为一名财务顾问，没有大学专业的要求。也就是说，某些学位可以为有抱负的财务顾问提供一些优势。获得执照并不一定是一个财务顾问的要求，根据你的专业，你可能需要追求额外的研究和认证，然后才开始作为一个财务顾问执业。在一天结束的时候，有志于申请者可以有一个成功的职业生涯，作为一个财务顾问与各种不同的大学专业。