对于大多数投资者来说,共同基金目前是最受欢迎的投资工具,但在投资其中一种基金之前,了解它们的优点和缺点至关重要。
基金种类繁多,涵盖不同行业和不同资产类别。这种投资的一些优点包括先进的投资组合管理、股息再投资、降低风险、方便和公平定价。
缺点包括高支出率和销售费用、管理不当、税收效率低下和贸易执行不力。
下面更详细地介绍一下这种投资策略的优缺点。
投资者选择如此频繁地投资共同基金有很多原因。让我们把一些细节分解一下。
当你购买一只共同基金时,你支付一笔管理费作为你费用比率的一部分,用来**一个专业的投资组合经理来买卖股票、债券等。 这是一个相对较小的代价,以获得专业的帮助,在管理投资组合。
由于该基金的股息和其他利息收入来源已申报,因此可用于购买共同基金的额外股份,从而帮助您的投资增长。
投资组合风险的降低是通过分散投资来实现的,因为大多数共同基金都会根据投资重点投资50到200种不同的证券。许多股指共同基金拥有1000个或更多个股头寸。
共同基金易于购买和理解。它们的最低投资额通常较低(约为2500美元),每天仅以收盘资产净值(NAV)交易一次。 这消除了全天的价格波动和当日交易者的各种套利机会。
与任何类型的投资一样,你的预算、时间表和利润目标的细节将决定什么是最适合你的共同基金选择。
然而,作为共同基金的投资者也有不利之处。下面我们将更详细地了解其中的一些问题。
如果你不注意共同基金的费用比率和销售费用,它们可能会失控。在投资费用比率高于1.20%的基金时要非常谨慎,因为它们被认为是成本较高的基金。注意12b-1的广告费和销售费用。有好几家基金公司没有销售费用。收费会降低整体投资回报。
如果你的经理****,可能会发生员工流失、离职和粉饰。这包括不必要的交易、过度的置换,以及在季度末之前卖出失败者以修复账目。
不管你喜不喜欢,投资者在共同基金的资本利得支出方面没有选择余地。由于全年持有证券的交易额、赎回额、收益和损失,投资者通常会收到来自基金的分配,这是一个不可控的税务事件。
如果您在当日资产净值截止时间之前的任何时间进行共同基金交易,您将收到相同的共同基金买入或卖出收盘价资产净值。 对于寻求更快执行时间的投资者来说,可能是因为投资期限短、日内交易或择时上市,共同基金提供的执行策略较弱。
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