费用限额是对共同基金产生的运营费用的限额。费用限额以基金平均净资产的百分比表示,代表股东可能收取的费用上限。
基金经理通常会自愿对基金设定费用限额。增加费用限额可以使基金对市场参与者更有吸引力,因为它使他们充分意识到可能收取的最高百分比。有了费用限制,费用永远不会超过规定的百分比;但是,基金可以按规定的限额收费。
使用费用限额的基金被称为封顶基金,因为该限额限制了股东可以收取的费用。
基金公司在其招股说明书文件中提供了费用上限的详细信息。通常情况下,将在指定期间内设定费用上限。若要更新或修改费用上限,基金必须获得董事会的批准。
基金公司可以自行决定增加、修改或撤销费用上限,但必须提供文件和披露。上限基金和指数坚持每个组成部分的最高投资水平。这可以提供更广泛的分散性,并防止单一持股过度影响基金的业绩。
费用上限的改变会影响基金的年回报率。费用上限水平的任何提高都可能导致回报率下降,而降低则有助于提高业绩。
采用费用限额的基金也称为封顶基金,因为该限额对基金向投资者收取的费用设定了上限。
投资市场上存在着许多封顶基金和封顶指数。标准普尔(Standard&Poor's,s&P)管理着许多可用于被动投资基准的封顶指数。标普的封顶指数包括:
共同基金经理可以收取各种费用。一般来说,这些费用分为两大类:为进入基金而支付的交易费用(也称为负载)和为继续投资基金而支付的持续年费。美国证券交易委员会一般不限制共同基金公司可以收取的费用。
不过,在大多数情况下,2%的赎回费限额是一个例外。金融业监管协会(FINRA)将销售负载限制在8.5%,如果基金收取其他费用,甚至更低。FINRA还将用于支付营销和分销费用的12B-1费用限制在0.75%。
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