删除

删除是指从金融业监管局（FINRA）的公共记录中删除针对证券经纪人的正式客户投诉的行为。经纪人的这些记录保存在中央登记存管系统（CRD）中，作为监督经纪人职业行为的一种方式。...

什么是删除(expunge)？

删除是指从金融业监管局（FINRA）的公共记录中删除针对证券经纪人的正式客户投诉的行为。经纪人的这些记录保存在中央登记存管系统（CRD）中，作为监督经纪人职业行为的一种方式。

一个经纪人如果觉得一个不公平的投诉已经登记在CRD中，他可能会采取行动，把黑色的标记去掉。任何经纪人都希望有一个清白的记录来帮助他们处理业务。

关键要点

  • 删除是正式清除某人的投诉、违规或定罪记录。
  • 对于注册财务顾问，FINRA有一个机制来消除客户投诉或监管行动，尽管这是罕见的。
  • FINRA规则12805和2080适用于针对财务代表的客户纠纷和可能的删除。

清除的工作原理

已向FINRA提交的有关经纪人不道德行为的客户投诉被输入CRD系统，放在FINRA的公共BrokerCheck网站上，并记录在经纪人的表格U-4中。无论这些投诉是否不公平，无论是否已确定经纪人确实有任何不当行为，都会披露对经纪人的投诉。

即使投诉后来被撤销或FINRA仲裁员认为投诉缺乏价值，投诉仍将出现在FINRA BrokerCheck中。除非经纪人成功地让芬拉删除投诉，否则它将留在那里。说起来容易做起来难。

清除过程中的障碍

撤销投诉的过程受金融业监管局第12805和2080条规则的约束。金融业监管局称撤销是一项“非常措施”，因此经纪人从盯着高墙爬开始。经纪人必须亲自或通过电话与仲裁小组进行对话，以对其案件进行辩护；然后，该小组必须同意将案件移交给另一组审判员，如果他们同意，经纪人则必须返回FINRA，以寻求删除不需要的记录。整个过程可能需要长达10个月。

截至2018年2月，FINRA提出了删除建议。这些修正案如果获得通过，将使申诉更难被删除。新规则包括：

  • 仅当面听证（不通过电话会议进行听证）
  • 支付至少1575美元的费用
  • 提出除名请求的期限为一年
  • 与当前多数决定相反的一致决定的要求
  • 我们需要让仲裁小组相信，客户投诉“没有投资者保护或监管价值”。这一描述的含糊不清只会增加这堵墙的高度。

在芬拉的辩护中，以追逐金钱为生的经纪人已经证明，他们的行为并不总是合乎道德的。BrokerCheck中可能长期（甚至永久）存在的条目，如果反映不佳，则会对不专业的行为起到威慑作用。这也许是经纪人的除名程序已经令人望而生畏的原因，而FINRA的目标是使之更加望而生畏。

  • 发表于 2021-06-14 09:48
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  • 分类：商业金融

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