什么是投资者保**(the investor protection act)？

《投资者保**》是2009年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保**》的一个组成部分，旨在扩大美国证券交易委员会（SEC）的权力。该法案规定了举报财务欺诈的举报人奖励，增加了协助和教唆的责任，并在五年内将向SEC提供的资金翻了一番。

该法案也被称为2009年《投资者保**》（Investor Protection Act of 2009），是监管机构为防止导致金融危机的一些问题在未来再次发生而推出的一项举措。

关键要点

• 2009年的《投资者保**》旨在扩大美国证券交易委员会（SEC）的权力。
• 作为多德-弗兰克法案的一部分，该法案旨在防止导致金融危机的一些问题在未来再次发生。
• 该法案设立了一个委员会，就围绕新金融产品、收费结构和交易策略的监管重点与SEC进行磋商。
• 根据该法案，举报人得到了更多的保护。

了解《投资者保**》

《投资者保**》设立了投资者咨询委员会，与SEC协商。该委员会每年定期召开会议，就监管重点、围绕新金融产品的问题、收费结构和交易策略等议题提出建议。它还就保护投资者利益的举措提供咨询，并要求披露与投资产品有关的利益冲突和风险，以增强投资者对市场诚信的信心。

该法案还增加了对举报人的保障和权利，举报人可以在发现违规行为后90至180天内向雇主提出索赔。这包括授权证交会建议给予举报人超过100万美元制裁金额30%的金钱奖励。此外，该法还设立了美国证券交易委员会的投资者保护基金（Investor Protection Fund），负责向举报人支付款项，并支持投资者教育计划。

通过该法案提供的进一步的举报人保护包括禁止雇主降级、停职、解雇、威胁或以其他方式歧视向SEC提供信息或协助调查的雇员或代理人。如果发生此类问题，举报人有权采取法律行动。

该法的另一个关键内容涉及对信用评级机构的监管，因为它们在市场中发挥着关键作用。这些机构在房贷危机期间出现的利益冲突和其他问题的增多，导致许多银行最终对风险管理不当，对投资者构成威胁。现在的法规要求信用评级机构对自己的做法更加负责和透明。

特别注意事项

2009年的多德-弗兰克华尔街改革和消费者保**案是奥巴马**为提高金融体系的问责制和透明度而制定的。此举是为了应对导致2008年金融危机的次贷危机。

多德-弗兰克法案的创立是为了防止掠夺性贷款，帮助消费者了解其债务状况。该法案包括一个消费者金融保护机构，负责监管抵押贷款、汽车贷款和信用卡。美国证券交易委员会还获得了额外的权力，包括授权收集信息、与投资者和公众沟通，以及启动保护投资者的计划。

对以前的立法也作了修正，包括1970年的《证券投资者保**》（SIPA）和2002年的《萨班斯-奥克斯利法案》。对SIPA的修改包括将证券投资者保护公司（SIPC）成员支付的最低评估费从每年150美元增加到其证券业务总收入的0.02%。美国财政部贷款的借款限额也从10亿美元提高到25亿美元。萨班斯-奥克斯利法案修正案将经纪人和交易商纳入上市公司会计监督委员会的监督范围。

2018年5月，美国总统特朗普签署部分废除多德-弗兰克法案。

2018年5月，美国参议院通过法案，豁免多家银行受多德-弗兰克法案监管，特朗普总统签署了部分废除多德-弗兰克法案的法案，使之成为法律。特朗普声称，这项法律不公平地损害了某些机构，阻止它们向包括小企业在内的各类企业放贷。