长期以来，金融服务业一直被认为是一个专业人士能够茁壮成长，并在公司阶梯上爬上不断增长的薪酬结构的行业。提供个人和经济回报经验的职业选择包括：...
长期以来，金融服务业一直被认为是一个专业人士能够茁壮成长，并在公司阶梯上爬上不断增长的薪酬结构的行业。提供个人和经济回报经验的职业选择包括：
然而，金融业的三个领域提供了最大限度地提高纯收入能力的最佳机会，从而吸引了最激烈的就业竞争：
继续读下去，了解你是否有能力在这些利润丰厚的金融领域取得成功，并学习如何在金融领域赚钱。
投资银行
在投资银行赚取潜在的董事、负责人、合伙人和总经理的收入每年可以超过100万美元，有时高达数千万美元。在董事及以上级别，负责领导几个部门中的一个部门的分析师和合伙人团队，按产品类别细分，如股权和债务融资以及并购（M&；O；A） 以及行业覆盖团队。
为什么资深投资银行家能赚这么多钱？一句话（实际上是三个字）：很大。董事、负责人和合伙人带领团队处理高价项目，并获得高额佣金，因为银行的费用通常按交易的百分比计算。例如，膨胀型银行会拒绝交易规模较小的项目；例如，如果一家营收低于2.5亿美元的公司已经被其他更大的交易淹没，投行就不会**该公司。
投资银行是经纪人。一个房地产经纪人以50万美元的价格**一套房子，并获得5%的佣金，他在那笔交易中赚了2.5万美元。与此形成对比的是，一家投资银行以10亿美元的价格**一家化学品**商，并收取1%的佣金，相当于1000万美元的手续费。对于一个由几个人组成的团队来说还不错——比如两名分析师、两名合伙人、一名副总裁、一名董事和一名总经理。如果这个团队完成了价值18亿美元的并购；一年的交易，奖金分配给高级银行家，你可以看到薪酬数字是如何加起来的。
工作职责分析师（MBA前）、助理（MBA后）和副总裁级别是证明，有时每周的工作时间可能超过100小时。分析师、助理和副总裁级别的银行家主要从事以下工作：
- 写宣传书
- 研究行业趋势
- 分析公司的运营、财务状况和预测
- 运行模型
- 进行尽职调查或与尽职调查小组协调
董事会监督这些工作，通常在达到关键里程碑时与公司的“C级”高管进行沟通。合作伙伴和总经理的作用更具企业家精神，因为他们必须把重点放在客户开发、交易生成以及办公室的发展和人员配置上。达到董事级别可能需要10年（假设两年做分析师，两年拿MBA，两年做助理，四年做副总裁）。然而，这个时间表取决于几个因素，包括所涉及的公司、个人在工作中的成功以及公司的指示。一些银行需要MBA学位，而另一些银行则可以提拔没有高级学位的优秀银行家。
成功的关键培训标准包括：
那些不能承受压力的人继续前进，在晋升到高级职位之前，有一个过滤过程。那些希望退出银行业的人可以向公司金融（例如，在财富500强公司工作，这意味着赚更少的钱）、私人股本和对冲基金等领域横向流动。
私人股本
私募股权投资公司的潜在负责人和合伙人很容易就能通过每年100万美元的薪酬门槛，合伙人每年的收入往往高达数千万美元。最大的私人股本公司的管理合伙人可以带来数亿美元的收入，因为他们的公司管理着价值数十亿美元的公司。
如果他们的投资银行同行处理高佣金的高价项目，那么私募基金管理高佣金的高价项目。绝大多数都遵循“二二二十法则”，即每年收取管理资产/资本2%的管理费，后端收取20%的利润。
以一家管理着10亿美元的私人股本公司为例；管理费相当于每年2000万美元，用于支付人员配置、运营费用、交易成本等。然后，公司以2亿美元的价格**一家投资组合公司，最初以1亿美元的价格收购该公司，获得1亿美元的利润，因此再收取2000万美元的管理费。考虑到这样规模的私人股本公司不会有超过一、二十名员工，这是一笔很好的钱，可以只供少数人使用。资深私募股权专业人士也将“在游戏中脱颖而出”——也就是说，他们通常是自己基金的投资者。
就业责任私人股本参与了财富创造过程。投资银行家在交易完成时收取大部分费用，而私募股权必须在几年内完成几个阶段，包括：
- 为筹集投资资金而进行路演
- 确保来自投资银行、中介机构和交易专业人士的交易流
- 购买/投资有吸引力、健全的公司
- 支持管理层通过收购和有机发展公司的努力
- 通过**投资组合公司来获取利润（对于大多数公司来说，通常在四到七年之间）
分析师、合伙人和副总裁在每个阶段都提供各种支持功能，而负责人和合作伙伴则确保流程的每个阶段都是成功的。每个公司的负责人和合伙人的参与程度各不相同，但他们在初级阶段聘用最优秀、最聪明的MBA前和MBA后人才，并委派大部分任务。
大多数潜在投资机会的初步筛选可以在初级阶段进行（员工和副总裁被赋予一套判断潜在交易的投资标准），而高级人员通常每周在投资审查会议上介入，以评估初级人员的收益。
委托人和合伙人将领导商行和卖方之间的谈判。一旦公司被收购，负责人和合伙人就可以加入董事会，并在季度审查期间与管理层会面（如果有问题，则更频繁）。最后，委托人和合伙人与投资委员会就资产剥离和收获决策进行规划和协调，并制定策略，为投资者获得最大回报。如果私人股本公司在某一特定阶段失败，你通常会看到委托人和合伙人更多地参与到该阶段的支持工作中。
例如，如果缺乏交易流程，资深人士将进行巡回考察，并参观投资银行。在募资路演上，资深私募股权专业人士将与机构投资者和高净值人士进行个人层面的交流，并将主持推介会。在交易流程寻源阶段，委托人和合作伙伴将介入并与中介机构建立融洽的关系，尤其是在新的接触和萌芽关系的情况下。如果一家投资组合公司表现不佳，你会更频繁地在公司现场找到负责人和合伙人，与管理层会面。
对冲基金
与私募股权基金一样，对冲基金管理资金池的目的是为投资者客户获得有利的回报。通常，这些资金来自机构投资者和高净值投资者。由于与私募股权类似的薪酬结构，对冲基金经理可以赚上千万美元；对冲基金收取年度管理费（通常为管理资产的2%）和业绩费（通常为总回报的20%）。
工作职责对冲基金往往拥有比私人股本更精简的团队（假设管理的资本量相同），而且他们在选择如何配置和投资客户资本方面可以有更大的回旋余地。可以在前端设置这些对冲基金经理可以采用的策略类型的参数。
与私募股权不同，对冲基金通常在4至7年的投资期限内买卖公司，它可以在更短的时间期限内买卖金融证券，甚至可以在购买后几天或几小时内在公开市场**证券。由于投资范围较窄，对冲基金经理每天更多地参与投资（而不是私募股权投资负责人和合作伙伴），密切关注全球市场和行业趋势以及地缘政治和经济发展。
对冲基金可以投资（或交易）各种金融工具，包括股票、债券、货币、期货和期权，并获得高额业绩报酬。
底线
进入私人股本公司或对冲基金是残酷的竞争。直接从本科毕业几乎不可能进入这些组织。
精英标准化的考试成绩，以及学术血统和领导活动的帮助。定量学科（如金融、工程、数学等）将受到青睐。专业经验的品质被一双愤世嫉俗、无情的眼睛无情地看待。
许多正在考虑退出机会的投资银行家，往往会在下一段职业生涯中转投私人股本和对冲基金。那些希望进入私人股本和对冲基金业务的人应该在一家规模庞大的投资银行或一家精英咨询公司（如麦肯锡、波士顿咨询公司或贝恩）工作几年（2至4年）。私人股本公司将看好买方和卖方的工作。对于对冲基金来说，投资银行或私人股本公司的买方工作将被视为初级职位的有利选择。
