遗产规划包括提供一套法律、财务和会计咨询服务，帮助客户以节税的方式将资产转让给继承人。有许多房地产规划证书提供给财务，会计和法律专业人士与相关的经验。候选人必须首先达到最低要求。

如果你正在考虑从事房地产规划工作，或者你正打算聘请一名房地产规划师，以下内容将为你概述与该职位相关的具体认证，以及每个认证的要求和提供的内容。

关键要点

• 成为一名房地产规划师需要财务、税务和会计知识。 
• 房地产规划师通常拥有法律、会计或金融学位和证书。  
• 房地产规划师可能持有的常见证书包括特许信托和房地产规划师（CTEP）、注册房地产规划师（AEP）和注册信托和信托顾问（CTFA）。

房地产规划师的角色

房地产规划师通常与个人投资者、家族理财办公室、企业主和高净值人士合作。房地产规划师的角色是复杂的，涉及许多活动部分。

房地产规划师与客户合作，根据客户的意愿，制定并实施税务规划策略，有效地将资产转移给继承人和其他受益人。遗产规划的其他方面包括从遗赠慈善捐款到选择人寿保险。

一些主要的房地产规划提供商将其业务与财务咨询和财富管理服务相结合。财富经理、信托官员和信托管理人、投资官员、律师、会计师和理财规划师都有兴趣获得认证。

房地产规划师教育及专业知识

大多数房地产规划师都有法律、会计或金融学位和证书，这是有充分理由的。遗产规划是一个复杂的迷宫联邦和州法律，国税局的裁决和司法解释。这些都会影响基于各种类型的交易、转移、触发事件、个人资料、年龄、单身或已婚等以及实体的税务目的如何对待资产和收入。创建和管理这些交易需要了解信托义务和责任。

不断变化的法律，以及司法和政治气候的变化，使房地产规划成为一个高度活跃的领域，在这个领域中，顾问们设计的交易必须与当局保持一致。某些实践和见解的有效期很短。

除了各种金融高级学位、法律学位和证书外，MBA、MPA、JD、CPA和CFA领域的特殊性、复杂性和不断变化的性质使得特殊证书非常有用。拥有一个或多个这样的认证还可以提高房地产规划师的可信度，这为客户提供了额外的信任度，有助于他们的业务增长。

获得遗产规划证书通常需要在道德、财务规划、税法、合规性和监管环境方面的培训课程。

房地产规划证书

以下是最常见的证书，一个房地产规划师可能持有。

特许信托及房地产规划师

全球金融与管理学院是CTEP认证机构，其重点是为高净值****的专业人士。获得CTEP需要至少三年的房地产规划或信托方面的经验。此外，候选人必须具备：

• 金融、税务、会计、金融服务或法律方面的本科或研究生学位，或经认可的学校或机构的MBA、MS、PhD或JD学位
• 五门或五门以上认可及相关课程
• 认证培训课程
• 每年的继续教育要求，各不相同

认可房地产规划师

美国房地产规划师协会授予AEP称号；委员会。候选人必须具备以下条件：

• 获得律师执业资格，注册会计师执业资格，或目前被指定为特许人寿保险商（CLU）、特许财务顾问（ChFC）、注册财务规划师（CFP）或注册信托和信托顾问（CTFA）等
• 作为律师、会计师、寿险专业人士、财务规划师或信托管理人员从事房地产规划活动
• 至少五年从事房地产规划和房地产规划活动的经验
• 在过去24个月内至少接受30小时的继续教育，其中至少15小时必须是在房地产规划方面
• 美国金融服务学院的两门研究生课程（针对拥有不到15年房地产规划经验的人）

注册信托和信托顾问（ctfa）

CFTA（以前的“认证信托和财务顾问”）由美国银行家协会授予。要求包括：

• 至少三年财富管理经验，并完成一项经批准的财富管理培训计划
• 道德声明
• 通过考试

为了保持这一称号，每三年需要修读45个继续教育学分。

相关财富管理咨询认证

还有一些与房地产规划相关的证书可能有用。其中包括：

• 特许理财经理
• 特许资产管理公司
• 特许投资组合经理
• 特许合规官

底线

成为一名房地产规划师可能很困难，需要经验和广泛的知识，包括法律、会计和金融。获得房地产规划证书可以提高房地产规划师的技能和信誉，尤其是在潜在客户眼中。