什么是芬特拉克(fintrac)？

FINTRAC是加拿大金融交易和报告分析中心的缩写，该中心是一个金融情报机构，负责监测金融交易，以查明和防止洗钱和资助恐怖组织等非法活动。该中心向财政部长报告，而财政部长又向议会负责。FINTRAC总部位于渥太华，在蒙特利尔、多伦多和温哥华设有办事处。

Sarah Paquet是FINTRAC的董事兼首席执行官。 在2019-20预算年度，该机构计划支出5300万加元，并雇用367名全职员工。

关键要点

• FINTRAC监测金融交易，以识别和防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。
• 金融情报机构每年审查2500多万份交易报告。
• 在2018-19报告期内，它披露了2276起可采取行动的情报案件，以支持对洗钱和恐怖融资的调查。

fintrac的工作原理

FINTRAC成立于2000年，负责监控金融交易报告中的可疑行为，保护加拿大金融交易的完整性和安全性。作为其业务的一部分，它从个人和组织收集个人数据。该机构的任务包括：

• 接收财务交易报告
• 保护其控制下的信息
• 揭露洗钱和恐怖主义融资的模式
• 遵守所有相关法规，如隐私法
• 向公众提供调查结果的信息

FINTRAC与其他法律机构分开运作，但有权与他们共享发现的信息。例如，如果FINTRAC确定了一名金融犯罪分子（或嫌疑人），则需要通知执法机构以拘留或逮捕此人。FINTRAC由加拿大财政部长管辖，是作为犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案的一部分而设立的。

作为**组织的一部分，FINTRAC必须根据《信息获取法》报告调查结果，该法要求**信息向公众公开。

自2002年以来，金融情报中心一直是金融情报单位埃格蒙特小组的成员，该小组是一个全球金融分析组织网络，在国际一级合作打击洗钱和资助恐怖主义行为。  其他著名的埃格蒙特集团成员包括美国的金融犯罪执法网络（FiCECN）和英国国家犯罪局（NCA）。

2,276

FINTRAC在2018-19年报告期内披露的可采取行动的金融情报数量。

fintrac的特殊考虑

由于FINTRAC收集个人数据，因此需要遵守加拿大《隐私法》的规定，该法规定个人信息只能用于与收集目的相关的用途。此外，个人有权获取自己的信息并进行任何必要的更正。FINTRAC必须保护这些个人信息不被未经授权的泄露。

加拿大隐私专员办公室（OPC）在2013年和2009年进行的审计显示，FINTRAC收集的信息与其计划无关。在2009年审计之后，FINTRAC承诺将其持有的信息减少到绝对最低限度。随后的2013年审计显示，这一减少并未发生。OPC和其他批评者公开反对这种不必要的信息囤积，迫使FINTRAC采取更快的解决方案来减少它收集和维护的数据。