cfp考试成功的关键

注册财务规划师（CFP）是一种认证授予专业人士谁满足特定的要求，如通过CFP考试。大多数参加过注册财务规划师（CFP）委员会考试的考生都认为案例研究是考试中最难和最重要的部分。...

注册财务规划师（CFP）是一种认证授予专业人士谁满足特定的要求，如通过CFP考试。大多数参加过注册财务规划师（CFP）委员会考试的考生都认为案例研究是考试中最难和最重要的部分。

考试时长6小时，两次3小时，中间休息40分钟。这次考试共有170道选择题，有些是基于案例研究或情景的。这就要求学生学会通过案例分析和推理来通过考试。

关键要点

案例研究可能会给注册财务规划师（CFP）考生带来最大的困难。
案例研究问题可能会呈现个人情况以及财务报表信息，考生必须根据这些信息做出决定。
学生在深入阅读案例研究并分析所提供的信息时受益匪浅。
其他的策略，比如参加复习课和参加实践考试，都有助于成功。

案例研究格式

案例研究描述了一个假设客户的情况。这可能包括人口统计信息，列出所有参与的人（通常是一个家庭或企业或两者），他们的年龄，身体和心理健康状况，加上每个角色之间的任何关系冲突或困难。

这些研究通常会涉及离婚或其他家庭裂痕，或者有一个挥霍无度的孩子必须处理。案例研究还可能包括基本现金流和资产负债表信息；您可能会看到客户的所有个人和业务资产和负债、收入、支出以及每种类型的保险范围。这些资产将进一步细分为客户的投资和退休账户，收入分类账将显示每项投资的回报率。

此外，案例研究还可以解释遗产细目，包括所有相关的遗嘱、信托和其他法律文件。如果有一个企业，信息可以包括它的现金流和资产负债表以及对企业未来的总体展望。阅读完所有这些内容后，考生将被问及有关所提供信息的问题。

光有知识是不够的

CFP委员会考试要求的不仅仅是对课程材料的熟悉。学生在回答问题时还必须能够正确地评估、综合和应用这些知识。即使是非案例研究问题也是如此，但这些问题通常会集中在一个特定的问题或主题上。案例研究有效地迫使学生主动确定哪些规则或主题与信息细分中呈现的信息有关。

案例研究问题通常不关注特定的主题，例如询问研究中提出的客户是否有资格为Roth IRAs捐款。案例研究问题经常迫使学生研究更广泛的概念，如客户的投资组合是否有太多风险或正确的风险种类。这意味着对每项投资或每种投资类型的具体特征足够熟悉，以便通过数学或基于投资原则的推理来评估投资组合是否合理或是否需要改变。

当然，这只是一个例子。学生将被要求在每个案例研究中对客户财务的所有领域进行几个三维评估。房地产规划问题可能要求学生主动熟悉所有不同类型的遗嘱和信托，并知道在特定情况下哪种类型适合客户。保险问题将迫使学生对客户提供的所有不同类型的保险进行相同类型的评估。投资和退休问题需要对客户的整体财务状况进行评估。

我该怎么准备？

有几种方法可以提高你成功通过考试的机会。虽然任何策略都必须从了解研究中呈现的信息的格式和类型开始，但仅此一点很难为您提供通过案例研究问题进行有效推理所需的背景。

以下列出了几种常见的策略：

仔细阅读案例研究：这个建议似乎很明显，在试图回答任何问题之前，必须阅读并评估整个案例研究。研究中给出的绝大多数信息至少与所问的一个问题有关。每当提出离婚或其他家庭问题时，人们通常会问关于使用哪种类型的信托的问题。仔细评估这项研究的资产负债表信息，就会发现房产税是否会成为一个问题，等等。即使看似无害的信息也能提供关键线索，用来回答问题。
参加复习课：任何参加考试的学生都可以采取的最聪明的行动之一就是报名参加复习课程。这些课程通常有助于将课程材料汇集在一起，找出更晦涩难懂的话题。最重要的是，许多复习课程将提供第一手的指导，告诉学生如何通过每项学习进行有效的推理，并发现某项研究需要学生应用哪些概念。
进行抽样检查： CFP董事会网站提供了一个你可以参加的考试样本。一旦你回答了问题，你也可以看到样本答案。
不要把现实生活带入其中：没有经验的学生经常犯的一个错误是，如果案例研究中呈现的情景是现实生活中的情景，他们会怎么做。这个问题不能应用于个案研究。CFP委员会设计的案例研究需要特定的学术概念的承认。这种方法迫使学生消化材料然后正确使用。例如，在一个案例研究中，可能有一个关于某人资产配置的适当性的问题。在现实生活中，你你可能会觉得分配很好，但对于测试，你需要意识到有一些特定的学术标准必须解决，比如投资组合在某一特定行业的权重过大。