什么是克拉丽塔投资证书计划(the claritas investment certificate program)？

CFA协会除了特许金融分析师（CFA）外，还提供了第三个项目，即参与投资决策的专业人员的金标准和投资绩效评估证书（CIPM）。

Claritas投资证书于2013年5月20日在新加坡举行的第66届CFA协会年会上发布。该计划由CFA研究所历时两年制定，作为全球行动呼吁的一部分，呼吁行业参与者在解决2008年全球金融危机后金融服务业普遍缺乏信任的问题上发挥作用。

关键要点

• 克拉丽塔投资证书是一个计划，重点是投资行业的基础知识和金融服务专业人士的角色和责任。
• 该课程是一门在线自学课程，共有七个课程单元，涵盖各种主题，如行业控制和道德规范。
• 尽管克拉利塔投资证书和CFA认证针对同一行业，但CFA课程更深入，面向直接参与投资决策的个人。
• 该项目的参与者可以获得学习材料，包括电子书、学习计划、章节复习和练习题，以及模拟考试。

了解克拉丽塔投资证书计划

Calistas投资证书是一个基础级的程序，旨在提供对投资行业基础和金融服务专业人员的角色和职责的清晰理解。

由于Claritas课程没有任何限制，因此对于那些想转行进入金融服务行业的人来说，这可能是一个成本效益高的选择。它非常适合在支持或后台/前台职能（如运营、管理、It、人力资源、营销、销售、合规、****）方面与投资决策者合作的专业人士。它似乎也适合那些希望进入初级金融服务职位的学生。

克拉丽塔投资证书要求

该课程是一门在线自学课程，由21章组成，分为7个模块（括号中显示了大致的考试权重）：

• 模块1——行业概述（5%）
• 第2单元——道德与监管（10%）
• 模块3-工具和输入（20%）
• 模块4——投资工具（20%）
• 模块5——产业结构（20%）
• 模块6-工业控制（20%）
• 模块7——满足客户需求（5%）

参与者可以期望在三到六个月的时间里学习80到100个小时。

学习材料包括一本电子书、一份学习计划书、一章复习和练习题以及一个模拟考试，模拟考试的长度和题目权重与实际的克拉丽塔考试相同。

电子书包含完整的Calistas课程，并为所有考试题奠定基础。它可以在线访问，并可以下载到多达四个设备（两台电脑和两个移动设备）。

这本电子书也可以通过亚马逊网站（Amazon.com）印刷（两卷，每卷45美元）。考生还可以使用个性化的计划器，根据离预定考试日期还有多少天的时间，帮助他们评估每章所需的时间。

费用

个人注册费用685美元，包括所有学习资料、考试注册费和一次考试。如果你在一家支持该项目的大公司工作，并且通过雇主注册，那么成本可以降低200美元。雇主和机构可以以折扣价购买Claritas批量注册券：25至99张，每张635美元；100至249张代金券，每张585美元；以及250张或更多的代金券，每张485美元。

检查

报考克拉丽塔考试后，考生必须安排考试预约，并在180天内参加考试。克拉利塔斯的考试是以计算机为基础的，由120道选择题组成，在120分钟内完成。

这项考试在世界各地的许多培生VUE考试中心进行。要求考生最多允许2人参加考试½ 在考点的时间，包括报到、复习考试教程、复习并同意克拉利塔斯的考生承诺以及完成考试的时间。

claritas投资证书与cfa

Claritas投资证书在几个方面与CFA有很大的不同，包括：

• 课程范围：CFA课程被广泛认为是投资行业最严格的认证课程和投资管理的“金标准”。Calistas证书是一个基础级的计划，目的是传授对投资行业基础的理解。虽然CFA课程更加深入，但对于那些考虑注册CFA课程的人来说，Claritas课程是一个“试水”的好方法。
• 不同的目标市场：Claritas认证面向投资行业中帮助投资决策的每个人。CFA计划针对的是那些直接参与投资决策的个人。
• 入学要求： 虽然Claritas证书针对的是金融服务业的辅助人员，但没有进入限制，任何人都可以注册。在 相比之下，CFA课程的入学要求相当严格，应征者要么拥有学士学位（或学士学位课程的最后一年），四年专业工作经验，要么同时拥有四年大学和专业工作经验。候选人还必须签署一份职业操守声明，披露他们是否曾受到书面投诉或在过去两年中参与任何诉讼或调查。
• 证书/章程要求：成功通过克拉丽塔考试的考生将获得克拉丽塔投资证书。要成为CFA特许持有人，候选人必须通过CFA课程的所有三个级别，每一个级别都以六小时的考试结束。此外，候选人必须具备四年合格的投资工作经验，其中至少50%必须直接参与投资决策。
• 及格率：在参加克拉丽塔试点项目的2408名考生中，82%的人顺利通过了考试。据估计，五分之一的人谁开始CFA计划将成功地完成它，并成为CFA特许持有人。
• 承诺水平：与CFA相比，Claritas项目更便宜，所需时间更少。CFA考生需缴纳440元的一次性报名费，以及620元至1170元不等的考试报名费，具体取决于报名是在9月份第一个截止日期前完成，还是在3月份最后一个截止日期前完成。CFA课程的每一级都需要大约6个月的准备。虽然大多数考生需要2到5年的时间完成课程，但成功的考生平均需要4年。