作为财务顾问的基本要求是他们所从事的金融领域的知识，但真正的专业能力要求更多。事实上，财务顾问必须戴上许多帽子才能有效地完成他们的工作，那些把这个领域视为职业的人应该了解顾问的日常生活到底是什么样的。

任何在金融行业工作的人都可以告诉你，要成为一名成功的顾问，第一步就是要在你打算从事的金融领域的任何方面获得良好的教育。在某些情况下，这可以是学士学位或硕士学位，也可以是专业认证，如注册理财规划师称号，或者对于那些希望专注于特定类型金融产品的人来说，这只是一两个许可证。但你在这个领域真正的教育甚至不会开始，直到你开始你的财务顾问生涯。

理财顾问的典型日子

一般的理财顾问一天通常很早就开始了，而且通常会一直持续到晚上，尤其是对那些刚进入这个行业的人来说。典型顾问的日常日程通常包括以下内容：

• 勘探-勘探的方法和数量将在很大程度上取决于顾问的情况。一个没有商业书籍可供借鉴的新晋专业人士，可以期望每天至少有一半的时间以这样或那样的方式铺路，或者通过建立推荐网络，或者亲自会见潜在客户。那些一开始就有一个温暖的市场前景的人将花费相当多的时间与这些人互动；例如，一位在另一家公司工作了很长时间的新顾问可能会专注于为该公司的员工赞助活动，以产生业务。其他的现代方法包括建立一个强大的数字存在和写博客。
• 为现有客户提供服务——随着顾问们建立业务账簿，他们的重点将逐渐从收购新业务转向为现有客户提供服务。许多老牌的顾问在开始新业务之前，会先回顾客户的投资组合，回答客户的询问，解决悬而未决的问题。最知名的顾问 我会告诉你这种方法 创造新业务的最佳方式是因为得到优质服务的客户都是快乐的客户 将使 转介。
• 行政杂务——尽管这经常 可以属于服务客户的范畴，任何潜在的顾问都应该准备花费大量的时间 他们工作日的一部分，处理诸如合规报告、更新客户记录、处理交易记录等官僚任务 以及处理其他记录保存程序。可能吧 在这里应该说，大多数成功的顾问都能够在头脑中不断地保留大量的细节。
• 财务规划——虽然这看起来很明显，但你必须抽出时间向客户提供核心产品和服务- 有时这很难适应你的日程安排。将数据输入财务规划或税务程序可能是一个漫长而乏味的过程，需要非常注意细节。即使是那些付钱给别人做数据输入部分的人也必须密切监视这个过程。
• 继续教育——财务规划的这一不可避免的要素远远超出了仅仅满足行业或学历教育要求，还包括投资和产品研究。许多证券和保险工具 在供应商批准顾问销售之前，需要特定的培训。一些顾问 经常参加为期一周的专题研讨会，或继续获得新的任命，以提供客户所需的服务水平。这不仅耗时，而且在某些情况下成本高昂。

人的因素

正如你所料，财务顾问工作的另一个也是最重要的因素是建立和管理客户关系。这首先是在寻找客户阶段创造一个专业的印象，在计划阶段兑现你的承诺，并与他们保持持续的联系。当然，这有时会是一个真正的挑战，例如，一个被父母剥夺继承权的客户打电话给你，尖叫着说他们会因此起诉你，尽管你的参与程度不可能低。你教育客户并说服他们做正确的事情的能力将极大地影响你在这项业务中的整体成功和潜在责任。

客户不是你唯一需要支持的人。你必须学会如何与批发商、合规官、监管官员和****代表交谈和谈判，他们可能会或可能不会在你需要时帮助你或与你合作。你能否保持他们的善意，可能意味着一个重大的不便和损失的业务和顺利运行的做法之间的区别。

如何准备

如果你觉得在准备上述内容时需要一些帮助，你可以考虑选修一些行为金融学或心理学、听力和沟通技巧以及公共演讲方面的额外课程或课程。如果你是以独立顾问的身份为自己创业，那么一些如何成为企业家的培训也不会有什么坏处。一个好的开始是与一些顾问交谈，他们采取了与你一样的方法，并在这方面取得了成功。问他们在日常工作中究竟使用了哪些不太实际的技能，以及他们是如何学习的。有一个快速增长的免费在线课程池，涵盖了每一个可以想象的主题提供给那些希望学习，这可以是一个廉价和方便的地方开始你的教育的替代部分。

底线

作为一名财务顾问，你的工作将不仅仅是管理投资组合或结束销售。寻找客户、营销、****、合规、管理和教育也将成为您日常工作的一部分，而您将这些内容有效地整合到日程中的能力最终将决定您在业务中的成功程度。有关成为财务顾问的更多信息和资源，请访问财务规划协会、全国个人财务顾问协会或CFP董事会(相关阅读请参见“财务顾问职业：利弊”）