注册财务规划师的称号被广泛认为是投资者和金融专业人士能力的决定性标志。追求CFP称号的个人可以从课程中获得专业能力，而拥有该称号所带来的声望也可以增加个人的个人业务(这对于那些希望以小时费率提供财务建议的人来说尤其如此。）

在最基本的层面上，CFP的命名有助于金融专业人士更好地了解客户的整体财务状况。无论你想成为一名股票经纪人、保险代理人、税务专业人士或抵押贷款管理人员，你都可以通过获得CFP认证来进一步发展你的职业生涯。但是那些打算追求CFP称号的人应该知道他们自己在干什么。

对cfp考试的期望是什么

CFP考试包括五个金融领域的问题：投资、税收、退休、遗产规划和保险，后者包括教育规划、道德和财务规划过程。

测试大约6小时，分为两个3小时的测试，中间有40分钟的休息时间。

在此期间，个人必须回答170个多项选择题，包括几个简短而广泛的案例研究。通过案例研究，学生可以展示他们对课程材料的知识，并将其应用到实际场景中。CFP考试每年3月、7月和11月进行三次。

尽管学生被允许并鼓励多次参加CFP考试，但学生通过考试的几率在第一次和第二次考试中最高 随着他们参加的每一次考试而减少。

2017年，CFP委员会报告说，总体通过率为62%，而首次考试的通过率为66%。

然而，需要注意的是，通过率并不能准确反映你通过考试的机会。CFP委员会报告的数字受到学生的影响，他们第一次考试没有通过，试图在没有额外准备的情况下重考。第一次没有通过考试的学生不应该被劝阻去做额外的腿部练习，然后再试一次。

关键要点

• 专业人士通常学习长达1000小时，为CFP考试做准备。
• CFP考试的题目包括五个金融领域，包括但不限于投资、退休、遗产规划、税务和保险，包括家庭成员教育规划部分。
• CFP的任命可以帮助金融专业人士建立成功的职业生涯，如股票经纪人，税务会计，抵押贷款官员，或保险代理人。
• CFP考试大约需要6个小时才能完成。考试分两次进行，每次3小时，并有40分钟的休息时间。
• 感兴趣的专业人士全年有三次机会（春季、夏季和秋季）参加CFP考试。

如何学习

虽然CFP考试只有6个小时，但平均要学习1000个小时才能达到目的。

通过其他保险或金融业监管局（FINRA）管理的证券考试的学生可能会觉得，他们为这些考试所做的准备将帮助他们缩短1000个小时中的一些时间，但不幸的是，情况并非总是这样。虽然这两种考试的材料有些重叠，但CFP考试要求学生以不同的方式运用他们对材料的知识。

这里有一些小贴士可以帮助你最大限度地提高学习效率。

1. 不要专注于记忆概念。执照考试对考生的短期和长期事实回忆能力进行测验，但CFP考试对学生的要求要高得多。为了通过CFP考试，考生不仅必须了解课程，而且还必须能够综合并将其应用到现实世界的财务规划场景中。事实上，你可能认为为执照考试而学习的方式实际上在CFP考试方面会适得其反。虽然这两种认证都需要大量的记忆，但不练习回忆和应用的个人将对CFP考试毫无准备。
2. 学习CFP委员会的推理。许多第一次参加考试的人都会对CFP委员会给****打分的方式感到惊讶。CFP委员会有一个特定的理论基础，它在创建对测试问题的正确回答时使用。为了获得通过考试的最佳机会，学生应该尽可能地理解和应用这一基本原理。
3. 尽可能达到最好的成绩。这可能不用说，但是参加CFP考试的考生应该努力争取最高的分数。驾照考试是计分的，并给出一个百分比分数，学生需要达到最低百分比才能通过。但有了CFP，考生就得不到分数。相反，他们会收到一封邮件通知，让他们知道自己是否通过了考试。
4. 参加复习课程。你也可以考虑参加为CFP考试准备的众多复习课程之一。教授复习课程的教师通常通过案例研究向学生提供推理的内部提示，并可能指出考试中每个部分的权重。鉴于CFP课程中的内容广泛，有些题目要么不进行测试，要么只分配很少的问题。通过了解某个主题在考试中出现的可能性，个人可以更有效地组织学习。

如何在考试日取得成功

说到多项选择题测试，建议的话是一毛钱一打，但这些策略是无价的。以下是我们对希望增加通过CFP考试机会的学生的建议。

1. 回答每一个问题。确保你回答每一个问题，即使你不得不猜测。你有25%的几率猜对答案，但是如果你跳过这个问题，你得到答案的几率是0%。CFP考试的考生不会因为猜测而受到惩罚，所以你应该回答每一个问题。如果你能安全地排除一个甚至两个可能的答案，那么你选择正确答案的机会就会大大增加。
2. 坚持你的直觉。你对多项选择题的第一个回答通常是最准确的。
3. 研究税收。当谈到CFP课程时，学生们倾向于认为税务部分是最难学习和应用的。在开始CFP课程之前，花额外的时间研究一下你的税收是值得的。做这件事的一个有用的方法是学习并参加IRS注册代理人考试，因为该考试的大部分材料也出现在CFP考试上。

填鸭还是不填鸭

有些学生要花五年时间完成CFP委员会考试所要求的课程。其他的需要5个月。尽管每个学生参加CFP委员会考试所需的学习时间各不相同，但当考试日到来时，所有考生都会面临相同的问题。

备考手册经常提醒学生不要为了考试而临时抱佛脚，但是很多考生每年都是这样通过CFP考试的。在决定学习最后一分钟之前，考虑一下你已经准备了多少，以及你在短期回忆方面的表现如何。

底线

和任何考试一样，学生们应该在考试前睡个好觉，吃早餐，穿上舒适的衣服，准备好迎接任何考试环境带来的强光和不舒服的椅子。

虽然CFP课程中涵盖的内容之广一开始可能会让人望而生畏，但事实上，任何花时间学习的学生，如果不是第一次尝试，那么下一次就可以通过。