Riskalyze建立的前提是,投资者的风险承受能力可以量化为一个单一的数字,然后用来创建一个与这个承受能力相匹配的投资组合。它由亚伦·克莱因、迈克尔·麦克丹尼尔和马特·皮斯通创立,他们对风险分析的应用有着共同的看法。总部设在加利福尼亚州奥本市,它获得了知名的顾问谁发现了单一的数字系统和简单有效的方式来营销产品和工艺客户简介。过去一直在努力量化风险,以此来推销产品或服务。
(更多信息,请参见:Riskalyze获得2000万美元资金,用于改进Advisor技术。)
它提供的服务允许顾问向客户询问一系列与金融风险相关的问题,然后根据这些问题的答案分配一个数字。获得专利的风险数技术利用了一个计算平台,该平台于2002年获得诺贝尔经济学奖。 顾问可以使用这个程序生成的数字来设计包含正确风险量的投资组合。他们还可以借此向客户表明,他们在当前的投资组合中承担的风险可能比他们意识到的要大。
Riskalyze提供了一份风险问卷。提交后,顾问会将客户的投资选择直接输入到计划中。顾问们发现这个程序在编译复杂数据时非常有用,因为单个数字比理论上的风险分析更容易销售。正是由于这个原因,该公司在投资顾问领域取得了显著的成功。
Riskalyze向注册投资顾问(RIA)、独立经纪交易商、混合顾问、RIA网络、计划和账户保管人、清算公司和资产管理公司以及当地银行推销其产品。该公司的产品帮助顾问公司在2012年建立了超过20亿美元的投资组合。目前还没有具体计划开始在美国以外地区销售产品,或将这家私人公司上市。 (更多信息,请阅读管理客户风险:风险分析。)
该公司还提供一个名为AutoPilot的自动化投资程序,可用于管理零售和退休账户及计划。其他产品还包括Compliance Cloud,这是一个全面的合规计划,可以自动监控顾问的业务记录,并在违反法规时发出警报。此模块允许顾问搜索他们的业务手册,并快速找到不匹配的目标和过度集中的立场和其他潜在的问题之前,他们成为问题。它还可以帮助顾问自动化他们的工作流程,并根据不同的标准智能地排列他们的帐户的优先级。
除了将风险量化为单个数字外,Riskalyze计划还允许顾问使用多种情景对投资组合进行压力测试,例如市场崩盘或利率飙升。压力测试工具允许客户了解他们在投资组合中的弱势位置以及如何减轻这些风险。该计划的投资组合映射模块为顾问提供了一种方法,可以95%的准确率预测给定客户的投资组合是否能实现客户想要的回报。这些独特的工具从外部渠道为公司带来了巨大的投资兴趣,从推出到2016年末的最近一轮融资,投资金额稳步增长。 (更多信息,请参见:Riskalyze获得2000万美元资金,用于改进Advisor技术。)
2016年11月,PIEtech宣布将MoneyGuidePro财务规划软件与Riskalyze集成。这种集成允许任何一个程序的用户从另一个程序启动一个系统。 “PIEtech总裁Kevin Knull在一份声明中说:“通过将Riskalyze短期时间范围风险分析工具与MoneyGuidePro的整体长期风险分析方法相结合,顾问将能够更好地评估客户当前的风险敞口和真实的风险能力。”(更多信息,请参见:技术如何改变财务建议。)
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