金融咨询和计划教育协会为金融规划师创造了一种新的职业资格证书。注册理财顾问（AFC）为理财顾问提供个人理财各方面的实践培训。

但是，此凭证不是其他证书的克隆，例如注册财务规划师® 或者特许人寿保险公司。然而，它确实是对CFP的补充® 在许多方面，尽管它本身也是一种独立的凭证。本文探讨了这一指定的课程和认证过程，以及它与CFP的比较® 马克(在进入这个测试之前，先学习这个行业的技巧和窍门。参见CFP考试学习。）

关键要点

• 认可的财务顾问指定包括个人金融培训。
• 此凭证是对CFP的补充® 或特许人寿保险人证书。
• 辅导员必须符合教育、经验和道德要求。

创始组织

金融咨询和计划教育协会是一个国际性的非营利组织，致力于促进金融教育，帮助培训金融教育工作者和咨询师。 它完全由其成员支持，类似于CFP® 董事会的目的和实践，虽然它是不太知名。但是，这些名称之间存在一些一般性的差异，我们将在下面讨论。

会员主要由大学教育者、私人从业人员、与军队成员和**官员合作的顾问以及各种金融利益组织，如美国储蓄、芬兰、联邦贸易委员会、国税局、NEFE（国家财政教育基金）、证券交易委员会和美国财政部组成。会员定期收到通讯、研究期刊和年会折扣。

亚足联候选人必须有至少1000小时的财务顾问经验。

afc证书和课程

喜欢他们的CFP® 对口人，认可的财务顾问必须满足教育，经验和道德要求，然后才能接受他们的认证。亚足联候选人必须至少有1000小时的相关经验，作为一个或另一个职位的财务顾问。

从这个意义上说，财务顾问的定义包括那些在个人基础上为他人提供咨询的人、那些帮助培训或教育客户或其他规划师的人以及那些监督他们的人。然而，标准的这一要素比CFP规定的经验要求要窄® 董事会，这需要三年的经验，几乎任何能力在金融业，无论是否有任何类型的实际咨询。

AFC的课程也没有CFP严格® 候选人必须完成，尽管它更深入地研究了与美国中下层阶级相关的金融问题。

两个部分

AFC课程分为两部分。第一节介绍了在CFP中发现的一些材料® 课程，如退休和遗产规划、人寿和财产/意外保险、股票、债券、共同基金和个人所得税。它还包括信用卡和债务管理、预算和现金流管理。

第二个模块比CFP更关注消费者债务和沟通® 课程和深入探讨金融咨询过程，倾听和咨询技巧，消费者欺诈，信用报告，债务减少策略，离婚相关的问题，如子女抚养，收回，破产，抵押贷款和学生贷款。

持证住房咨询师证书

希望继续学习并获得注册住房顾问资格证书的人必须完成第三个模块，该模块涵盖住宅的所有方面，如房东和承租人问题、财产评估、合同、权利和契约、融资和税收、房地产和抵押行业以及立法，同时也必须满足必要的程序要求。

课程要求和考试

AFC的每个模块花费425美元，加上50美元的不可退还的费用开始这个项目。一旦交了学费，学习材料就会寄给学生。学生有三年的时间完成所有要求的模块。

每个模块完成后，学生将通过向AFCPE办公室申请，安排在合格的proctor测试现场参加期末考试。考试本身由100道选择题组成，大约需要两个小时才能完成。考试成绩必须达到70%或更高，才能获得及格分数（不及格者必须支付125美元的重考费）。

一旦被授予资格，认证人员必须每两年完成30小时的经批准的继续教育，以保持其资格。CFA认证被视为投资专业人士的关键认证。

cfp公司® 与afc

如前所述，AFC课程更多地关注与中低收入客户相关的问题。与大多数CFP相比，认可的财务顾问在债务、信贷和**援助计划方面接受的培训更为全面® 候选人，他们被训练成主要关注中上层阶级和富裕客户的需求。

那些正在寻求最好的全面的专业金融教育可能要考虑获得这两个证书。然而，那些更热衷于教育低收入人群的人可能会考虑避开CFP® 支持AFC认证。亚足联候选人也有资格在美国**的一些职位有关的金融教育和培训。

结论

认可的财务顾问指定是一个相对较新的证书在金融规划行业，但几乎没有收到宣传相比，其他指定，如首席财务官®. 然而，这与美国大部分中低收入人群密切相关。有关AFC凭据的详细信息，请登录http://www.afcpe.org/.