进入共同基金市场的投资者经常会面临一系列令人困惑的信息和行话，让他们不确定从何说起。共同基金网站上充斥着关于大盘股基金、小盘股基金、行业基金、alpha、beta、样式框和其他深奥概念的信息。

经纪人和理财规划师很乐意为客户推荐任意数量的基金和基金系列，但有些投资公司的业绩要比其他公司好得多。那么，客户可以从哪里获得关于某只基金或基金系列的可靠、公正的信息呢？继续读下去。

权威资源

几十年来，晨星一直被视为金融业共同基金的首要信息来源。第一本共同基金原始资料出版于1984年，这一资源已被全球数百万投资者和数千名财务顾问使用。 晨星对成千上万的共同基金进行排名、评级和分析，包括有载和无载基金，以及可变年金子账户基金。许多地方公共图书馆提供晨星服务。

晨星向投资者提供的一个主要工具是它的一页基金概况。这张表中有关于某一特定基金的相关信息，投资者可以快速评估其潜力。本表中的一些数据如下所示。

晨星投资风格箱方法

这一通用工具将共同基金分为九个不同类别中的一个，分别为股票基金和固定收益基金分类。 例如，股票型基金可以根据其资本化和投资目标分为大盘股成长型基金或小盘股价值型基金。

生命统计

每一份情况说明书都在页面底部列出了基金的联系信息、成立日期、管理下的总资产和最低初始和后续购买金额，以及所有股票类别的基金销售费用明细表（如果有）。所有管理和12b-1费用也包括在这里。

历史业绩

晨星基金概况表始终显示最近三个月和六个月、一年、三年、五年和十年以及基金成立以来的平均年总回报。这些数字是在对所有类别的零售股（在某些情况下甚至是机构股）评估任何相关销售费用的情况下进行的。累计总回报数字也公布。显示了前五年的季度回报。

增长1万美元

每一份报告都有一张图表，其中列出了基金成立到目前为止的1万美元初始投资的增长情况，并将所有销售费用和其他费用计算在内。

星级和品类评级

这些往往是投资者在选择基金时首先考虑的指标。星级评级根据过去在四大资产类别内的表现对基金进行评级，而类别评级则是对同一风格框内的基金进行更具体的比较。 

基金构成及持股情况

详细列出了按资产类别和部门划分的基金内个别证券持有的百分比细目。每份情况说明书还按公司列出了该基金的前十大持股情况。债券和其他固定收益基金也包含基金持有的个别证券的平均期限和到期日的明细。

投资目标

每一份情况说明书都打印出基金的既定投资目标和实现这一目标所采用的一般投资策略。

晨星公司

简介的这一部分简要介绍了本基金及其投资组合经理的业绩，并概括介绍了对本基金未来短期和长期业绩的看法。

技术数据

晨星分析了每只基金的一些技术指标，比如夏普比率、贝塔系数、阿尔法系数，以及基金风险、波动性和回报的其他数学量化指标。这些也总是列在单独的一节中。

特别注意事项

围绕退休账户年金投资的规则发生了重要变化。2019年，美国国会通过了《安全法案》，对退休计划中的年金做出了规则修改。年金现在更便于携带，这意味着你的401（k）年金可以在你换工作时转入另一个计划。

该法律还通过限制账户持有人是否可以在公司因破产无法支付款项的情况下起诉年金提供者，降低了年金提供者的法律风险。投资者应咨询金融专业人士，以审查新规则作为安全法案的结果。

重塑自我

晨星于2005年上市。 从那时起，公司不断完善和扩大其产品和服务套件。它的服务现在已经超越了简单的分析，包括为理财规划师提供的复杂的资金管理软件和X射线投资组合分析服务，使规划师和投资者能够看到其投资组合中潜在的持股重叠，从而为投资者的武库增添了更多的工具。