经纪人和顾问的区别在于,经纪人是做销售的商业代理人,而顾问则不销售产品。经纪人参与年金产品和保险单等的销售,他们的建议不会得到报酬,而顾问则为客户工作,为客户提供的建议获得报酬。经纪人只是销售人员,当他们的产品售出时就可以得到报酬,而顾问则提供持续的服务来维持客户的业务。
大多数经纪人都遵循一个适合性标准,这与遵循信托标准的顾问形成了对比。经纪人和顾问之间的另一个主要区别是,顾问会以最低的费用比率和不收取佣金的方式向客户提供建议,而经纪人必须知道什么最符合作为贷款人的客户的利益,并推荐更昂贵的基金。
经纪人可以为其服务收取费用,只要咨询与经纪服务有关,不受限制,并且没有隐藏的经纪账户。不幸的是,有许多经纪人滥用和滥用1940年《投资顾问法》的这种保护,用虚假广告和金融顾问等词语误导人们。如果他们向客户提供投资建议,那就不是一项关键服务,因为他们唯一的作用就是买卖贷款产品。
与经纪人不同的是,顾问因提供咨询服务和证券而获得报酬。根据一定费用提供账户的经纪人与财务顾问持有相同的标准。顾问在SEC注册,并受1940年《投资顾问法》的监管,而经纪人则受称为1934年《证券交易法》的不同监管制度的约束,并遵循私营部门的监管组织。顾问必须把客户的利益放在自己的利益之前,而经纪人的标准不一样,因为从技术上讲,他代表一家经纪公司,并将其公司的利益放在借款人的利益之前。
Summary:Brokers are 从事佣金业务的经纪公司代表,购买或**投资产品。金融顾问向客户提供建议并获得报酬。经纪人无权向客户提供建议。顾问将客户的利益置于自身利益之上。经纪人不遵循信托标准,与顾问不同,他们遵循适合性标准。
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