在美国,可疑活动报告(SAR)是指银行、信用合作社或货币服务企业等金融机构如果认为客户的行为可疑,必须提交的文件。根据1970年通过的《银行保密法》的条款,必须提交SARs报告,并将报告提交给金融犯罪执法网络。提交此类报告时,不会通知被怀疑的客户。
金融机构可以通过电子方式、纸质表格或光盘等存储介质提交可疑活动报告。报告必须在发现表明客户活动可疑的事实后30天内提交。它可以由任何员工发起,如出纳员或经理,发起员工不会与同事讨论SAR,除非绝对必要。
某些事件可能会触发自动可疑活动报告,在其他情况下,在决定是否应提交报告时,人们需要使用自己的判断。一般来说,如果有人怀疑正在发生洗钱、支持恐怖活动的资金流动或欺诈,则有义务提交SAR。例如,如果有人经常带来成袋的现金作为存款,但没有自己的企业,这可能是提交报告的理由。类似地,如果有人参与某项交易,然后建议不提交有关该交易的可疑活动报告将获得奖励,这将触发提交。
该报告包括有关金融机构、客户和可疑活动的详细信息。一旦提交,可能会采取额外的调查步骤来澄清问题或收集可用于起诉的证据。这些数据还被用于一个数据库,该数据库收集有关整个金融行业模式的信息。这些模式可用于进一步调查和银行活动分析,以寻找警告信号,执法部门试图跟上当前洗钱和欺诈的趋势。
如果有人从事导致可疑活动报告的活动,而该活动实际上是无辜的,则将在调查期间予以披露。人们可能有完全正当的理由去做银行工作人员所特有的事情。对于知道自己的银行模式将发生变化的人,建议提醒银行避免触发此类报告。例如,如果有人开始从在外国公司工作的家庭成员那里收到海外汇款,银行会提前收到通知,银行不会因为存款而惊慌。
...安装PDF打印机,请先按照我们的指南安装PDF打印机。 你什么时候去AnnualCreditReport.com网站,选择当前所在的状态,然后单击“请求报告”。 您需要提供一些个人信息,请填写表格并单击“继续”。为了您的方便,此信息将自动...
...,他们会犯更多的错误。 “这算不上什么澄清。” “澄清是完全不充分的;流行病学家芭芭拉·米伦(Barbara Millen)说,他是该委员会的主席,也是移动健康创业公司千年预防(Millennium Prevention)的总裁纽...
...: If you want to unmatch and report someone (because you think they’re a suspicious user), tap the “Report & Unmatch” option instead. 在出现的提示中点击“是,取消匹配”。 你们都准备好了。你选择的用户现在不匹配,你不能再联系对方了。 当你...
...可能是欺诈性的。由您向相关机构和组织报告网络钓鱼或可疑网络钓鱼通信。 ...
...证网站的源代码和评估网站的整体结构)。无论报告返回什么,提高可用性和导航是网站所有者的首要任务。 ...
缓刑报告是一份提供有关缓刑或受审人员信息的文件。根据当地法规,可能会使用几...
...的,解释实习背后的基本原理,描述实习环境,记录所有活动和结果,并对体验进行自我评估。撰写本报告有助于学生在完成实习后了解自己的长处和短处。报告的格式将需要一个标题页、一个大纲和几个其他组件,通常使用双...
...有三份信用报告。这将让他们清楚地看到这个人过去做过什么。贷款人在这些信用报告上看到的将决定利率可能是多少。检查合并的信用报告也可以确保报告的准确性。很多时候,在信用报告中会发现不准确的信息,但很多人在...
简言之,项目财务报告是列出项目总体绩效、时间框架和预算的文件。许多公司和企...
根据法律规定,非营利组织的年度报告必须包括非营利组织的联系信息,并且通常包...