托管银行是负责持有和保管投资公司各种资产的金融机构。这些资产可以包括任何类型的证券,包括股票或债券,以及珠宝或其他贵重物品等资产。这类银行为投资者、天使投资者团体甚至个人投资者提供服务。
有时简称为托管人,托管人银行的基本职责是接收并保护投资者交付的资产的安全。这包括股票和债券。本行始终有权向投资者授予这些资产的使用权,并根据其价值对这些资产的当前状态进行会计核算。
除了保管资产外,托管银行还代表投资者协助购买和出售资产。这可以包括确保所有购买的资产都已按照投资者账户的条款正确接收、记录和入账。同时,当投资者选择出售证券或委托给银行的其他类型资产时,托管银行有助于有序地将资产转让给新所有者。
由于托管银行的工作可以包括对世界各地资产的照管和管理,这类银行被称为全球托管机构并不罕见。通常情况下,银行会通过使用自己的分支机构系统,或与这些资产所在国的其他托管银行联网,来管理此类国际形势。虽然可能涉及一个地点网络,但保管过程仍然涉及创建有关每项资产当前状态的中央数据流,这种情况允许资产所有者轻松获取文件,提供有关委托给银行的所有资产的详细信息。。
一种特殊类型的托管银行称为代理银行或次级托管银行。该名称通常与美国的银行职能有关。在这种情况下,次级托管银行是位于美国或其领土之外的金融机构。当涉及美国存托凭证(ADR)时,它们的功能尤其重要。
代理银行将持有一定数量的股票,与在国内股票市场上交易的美国存托凭证相对应。这一过程使得美国存托凭证可以保留一个按美国标准被视为惯例的价格,即使子托管人持有的股份的价格如果直接按当前汇率折算,将不相同。这有助于在涉及国际资产时简化交易流程,并被认为是托管银行在管理可在市场上交易的任何类型证券时更重要的职能之一。。
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